第一讲：为什么要做资产配置一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变1. 大资管时代己经到来1）互动交流：存款为什么越来越难揽?2）数据展示：大资管时代的几何式发展2. 其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势券商、保险、第三方理财、互联网金融……3. 银行在财富管理市场的优势和劣势案例：招商银行私人银行的发展历程二、银行自身盈利模式的变化需要案例：富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生三、银行营销模式的变化需要四、客户利益的回归需要案例：为什么客户说“我不需要理财经理”?五、队伍培养的自勉需要详解：低段位理财经理和高段位理财经理第二讲：什么是资产配置案例1：德国足球的哲学案例2：美国各大学基金的运作模式一、经济周期与美林投资时钟二、静态资产配置与动态资产配置1. 两者的区别2. 动态资产配置的必要条件1）统一、稳定、相对科学的方法论2）兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式三、资产配置的基本思路1. 基本流程：问诊、把脉、讲思路、开药方互动讨论：医生是怎么做营销的?2. 从资产期限角度谈资产配置案例：24美元买下的曼哈顿岛3. 从风险波动角度谈资产配置案例1：两种不同的投资策略的巨大差异案例2：美国26年漫漫熊市的生存之道第三讲：五大类资产的特点和在资产配置中的运用一、现金管理类1. 货币基金2. 宝宝类产品二、固定收益类1. 银行固定收益理财2. 信托及资管计划三、权益类1. 公募基金2. 私募基金3. 其它权益类产品四、另类产品1. 定向增发及PE产品2. 结构性产品3. 大宗商品及收藏类产品五、保障类产品第四讲：产品实战运用一、基金篇1. 做好财富管理为什么一定要卖基金?1）产品本身的角度2）客户的角度3）理财经理的角度2. 扫除客户的心理误区1）损失规避2）过度自信3）确定效应4）经验主义5）后见之明3. 如何选择和判断基金?1）基金配置的逻辑2）基金选择的误区3）基金评判的标准4. 基金销售需要“套路”1）寻找卖点2）寻找证据3）展示方式5. 基金的售后服务互动讨论：那些被基金伤过的客户和理财经理案例：存量大客户持仓基金深度套牢，怎么办?二、贵金属篇案例：某理财经理的2亿黄金T+D交易1. 贵金属在财富管理中的价值黄金——永恒的避险工具(数据)2. 黄金市场的影响因素3. 贵金属产品的特点及运用1）纸黄金2）实物黄金3）黄金艺术品4）黄金T+D