开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则第一讲：金融理财基础与服务定位一、金融理财及其意义二、金融理财业务工作定位三、客户顾问三大“角色”的扮演差异1. 角色一：产品托——做嫁衣、伤自己2. 角色二：推销员——任务重、压力大、成交低3. 角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长四、金融顾问的角色定位思考：角色认知——我工作的角色是什么?五、金融营销压力形成与解决方向思考：金牌理财师应当具备什么的素质？六、增加客户“黏性”的关键点案例分析：香港亨达集团个人理财中心的启示七、理财服务六大流程1. 建立客户关系2. 收集客户信息3. 财务分析评价4. 理财方案制作5. 方案递交实施6. 维护调整方案第二讲：金融理财计算基础（资金时间价值计算）（需要专业理财计算器）一、资金时间价值的定义二、资金时间价值的实用意义三、资金时间价值衡量五要素1. 单笔资金的复利计算应用2. 年金终值的计算应用3. 年金现值的计算应用4. 投资决策分析（CASH）四、理财规划综合计算案例演练：养老及子女教育计算第三讲：金融理财技能之客户信息分析一、理财客户信息收集1. 非财务信息收集2. 财务信息收集3. 偏好与理财目标确定4. 信息收集技巧现场模拟二、财富健康三大标准1. 现金流管理2. 风险管理3. 投资管理三、家庭财务报表制作及财务评价1. 资产负债表制作2. 收入支出表制作3. 六大财务指标测评四、风险承受与风险偏好评价五、理财规划目标与生命周期理论1. 单身期2. 形成期3. 成长期4. 成熟期5. 退休期工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：客户信息收集与分析演练第四讲：基金筛选有章法一、基金是如何赚钱的二、基金投资有何优势、适合什么样的人群三、如何选择业绩好风险小的基金1. 评估自身风险偏好2. 确定适合的基金类型3. 基金业绩排行（短中长期排名均靠前）4. 基金投资范围5. 基金管理公司6. 参考晨星评级7. 购买基金的成本四、基金投资策略1. 定期定额投资策略2. 分批投资策略3. 主题型基金投资策略五、基金投资的误区案例演练：选择优质基金第五讲：风险管理与保险规划一、风险管理在个人理财中意义二、风险管理六大手段三、保险规划流程1. 保障范畴确认2. 人生必备的八张保单1）人寿险2）意外险3）医疗险4）重疾险5）养老险6）子女教育、意外7）财产险8）社会保险3. 保障额度确认4. 保险选择原则1）关注保障范围2）关注免责条件3）关注保费缴交4）关注保险合同四、保险规划方案制定1. 目标确认2. 工具选择3. 方案实施4. 定期调整案例演练：保险规划案例演练第六讲：金融理财产品介绍与投资组合一、常规理财产品介绍1. 货币市场投资理财产品2. 固定收益投资理财产品3. 权益类投资理财产品4. 基金类投资理财产品5. 实物类投资理财产品6. 金融衍生类理财产品7. 私募股权与风险投资产品二、如何选择最适合自己的理财产品1. 了解客户2. 了解风险3. 了解目标4. 了解工具5. 了解时势三、资产配置策略（标准普尔家庭资产配置及其应用）第七讲：投资市场状况分析一、财经有报天天读1. 核心经济指标研判1）GDP解读2）PPI解读3）CPI解读4）PMI解读2. 财政政策解读3. 货币政策解读二、投资市场分析1. 股票市场投资形势分析2. 行业板块投资形势分析3. 黄金市场投资形势分析4. 房地产投资形势分析三、结合投资市场选择投资品种演练：财经有报天天读第八讲：证券投资配置组合一、证券投资选择五个步骤1. “首善投资”五部曲2. 生命周期应用3. 风险承受与风险偏好4. 工具与目标5. 工具选择依据6. 投资时势选择二、如何构建基金组合1. 确定投资目标2. 制定核心基金3. 选择非核心基金三、证券组合避开的八个误区1. 没有确定的投资目标2. 没有核心组合3. 非核心投资过多4. 组合失衡5. 投资数目太多6. 同类投资选择失当7. 费用水平过高8. 没有确定卖出标准第九讲：核心理财目标实现一、预见未来现金规划1. 现金规划需求分析2. 现金规划工具运用3. 现金规划投资组合4. 现金规划案例分析二、望子成龙教育规划1. 教育规划需求分析2. 教育规划工具运用3. 教育规划投资组合4. 教育规划案例分析三、无忧人生保险规划1. 保险规划需求分析2. 保险规划工具运用3. 保险规划投资组合4. 保险规划案例分析四、安享晚年退休规划1. 养老规划需求分析2. 养老规划工具运用3. 养老规划投资组合4. 养老规划案例分析视频：关注养老工具：养老及子女教育需求速算五、投投是道投资规划1. 投资规划资金来源2. 投资规划目标分解3. 投资规划收益预算4. 投资规划方案整合六、美好消费支出规划1. 消费规划具体分类2. 消费规划资金测算3. 消费规划工具安排七、合理节税税收筹划1. 个人常见税务种类2. 个人税务支出测算3. 税务筹划手段安排八、身后无忧传承规划1. 传承规划核心评估2. 传承规划常用方式3. 传承规划案例分析第十讲：理财营销技巧运用与技能应用综合演练一、规则说明二、分组演练三、演练评述四、演练分析