导入：插上翅膀，鸟瞰保险帮助学员都至少初步掌握作为一名当代金融人必备的思维框架和表达能力，无论将来在什么领域开展金融产品营销，他们都有高屋建瓴的视野和“降维打击”的机会。现状：在业绩指标压力下，各家保险公司、银行销售渠道的培训还停留在话术逻辑背诵、销售情景演练等形式上，“在手里拿着锤子的人来看，每个问题都像钉子”。销售人员一旦被榨干存量知识，透支人脉信任值，很难持续职业的价值感和尊严感。第一讲：向高客提供有价值的资讯——分化格局下的金融资产配置1. 趋势：财富管理新纪元之热点事件分析2. 问题：疫情持续，K型分化加剧，富人通胀、穷人通缩？— 回答：从费雪方程式看“新资产定价下的资产荒与核心资产泡沫化”3. 分化格局下的金融资产预判1）2022年股市研判2）2021年成绩单，GDP同比增长8.1%：同一组数据不同的解读3）联合国世界经济与形势展望。4）中央经济工作会议记要解读。5）从两会看转型中的实际GDP增速6）金融资产投资机会：股票；债券；房地产；黄金7）中美关系管中窥豹4. 解决：全球低增长呈常态&资产配置与家庭理财、年金为基第二讲：掌握理财险市场与客户需求一、家庭财富保卫战：中国富裕家庭现状及年金市场分析1. 数据：中国商业年金市场发展趋势研判1）新中产阶级白皮书数据解读2）业绩明星的标志变化2. 配置：居民防御性储蓄增加、存款利率低迷，理财险安全性凸显二、身无所安，何以安家：中国企业家客户保险需求分析1. 高净值人群的财富目标2. 中国国内财富集中度3. 财富传承中的消散指数4. 中国企业经营周期与生涯刚需分析5. “保险姓保”的三层含义