中高端客户留存：理财经理储蓄险营销
授课领域：
授课讲师：曾德飞
上课方式：内训
课程时间：
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程收益：● 帮助理财经理掌握储蓄险营销的展业逻辑；● 帮助理财经理掌握储蓄险销售技能；● 帮助理财经理学会使用储蓄险展业工具为客户进行储蓄险产品配置。
《资管新规》正式施行后，银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户，提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率，增加支行中收业务收入的优秀产品类型。银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备——认知升级：《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用技术迭代：储蓄险评测分析技能+储蓄险配置营销技能工具应用：储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用在监管合规经营要求下，学会识别客户理财需求，结合客户在行内
导入：利率下行时代的复利投资王炸产品——储蓄险第一类：杠杆终身寿险第二类：年金险第三类：万能险第四类：增额终身寿险第一讲：储蓄险的营销分析方法（卖点提炼方法论）逻辑：储蓄险营销分析的基础逻辑理论：无风险利率理论分析：储蓄险的营销卖点与营销亮点1. 预定利率2. 安全性3. 流动性4. 收益性5. 功能6. 单利与复利7. 收益表现第二讲：储蓄险的筛选（选出客户喜欢的产品）一、逻辑：储蓄险挑选与配置的底层逻辑二、选择：根据客户需求选择合适的产品1. 无风险利率下行趋势下的储蓄险选择2. 结合理财目标寻找储蓄险类型三、管理：储蓄险的测试规划要点一：收益测算要点二：筛选评测要点三：组合配置规划要点四：投后管理第三讲：储蓄险的营销实战训练（演练）模型：储蓄险的配置模型演练：储蓄险配置模型应用训练（财富生命周期模型等）原理：储蓄险产品推荐逻辑演练：储蓄险产品推荐逻辑应用训练方法：储蓄险的营销异议处理工具包：储蓄险营销话术介绍：储蓄险配置工具（复利计算器、保险师、条款查查看）第四讲：储蓄险的营销计划与个人营销管理一、制定储蓄险营销计划客户管理工具：客户100工具介绍演练：客户100工具应用训练客户开发计划设定：储蓄险营销计划设定二、制定个人营销管理规划营销方法：朋友圈经营技巧获客渠道：建立被动获客系统的媒体平台及工具
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