年金营销实战——家庭理财，年金为基课程背景：自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国大众富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在商业年金专业营销上的短板？随着居民富裕程度提升理财习惯、子女教育、金融投资、退休管理、财富安全等系列问题已成为中国大众富裕家庭最为关注的社会话题。如何通过商业年金构建家庭财富安全防火墙？如何构建子女教育起跑线与安享晚年的退休生活？ 《年金营销实战-家庭理财，年金为基》课程通过金融环境、客户需求分析，让理财顾问清晰理解客户对年金产品潜在需求与关注点，通过年金在固收产品中的特性突出“年金为王”的核心理念，运用客户经营、年金营销、营销工具增加年金产品件均，以专业视角洞察家庭多样理财需求，提升金融机构理财顾问年金类产品的专业营销力。课程收益：▲业绩：促进金融机构商业年金（长期险、固收类）产品营销产能提升；▲服务：以客户理财需求为服务导向，配套从初访至成交的客户经营地图；▲专业：为大众富裕家庭提供专业的教育规划、退休管理服务，促进大额保单；▲工具：以微信生态为核心的商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代。课程体系：课程风格：● 源至实战：萃取至200位MDRT经典实务案例、重实战、实用、实效；● 基于场景：基于业务营销场景进行案例分析与实务训练、所学即所用；● 实务工具：一对一营销工具、一对N营销工具、微信+抖音+方案。课程时间：2天，6小时/天课程对象：理财顾问、理财经理课程方式：案例分析+实战演练课程大纲第一讲：家庭理财与年金营销一、大众客户的家庭理财尴局1. 从高利率到低利率到不适应2. 从黄金大妈到全民炒房3. 从全民理财到金融难民二、商业年金投资者教育缺失案例：懂保险且不懂年金的客户数据：大众富裕客户对商业年金的认知1. 一图让客户理解商业年金三、策略提升年金专业营销力1. 商业年金成长学习地图2. 家庭理财、年金为基底成逻辑3. 不同资产量级客群对商业年金的理解案例：L家庭年金规划解析第二讲：年金市场与客户需求一、中国富裕家庭现状及年金市场分析1. 客户：新中产阶级白皮书数据解读2. 产品：中国商业年金市场发展趋势研判3. 配置：新中产家庭资产配置策略研究报告4. 技术：中国金融市场常见商业年金营销技术二、不同家庭客户年金需求分析1. 商业年金营销3K分析案例：大众富裕客户与商业年金案例：中高端客户与商业年金三、商业年金产品解读1. 商业年金定义与机构营销占比2. 商业年金市场发展与形态转变3. 境内外商业年金产品分析解读（定制）4. 我国金融市场的年金产品分析（定制）5. 机构自由年金产品SWOT分析（定制）第三讲：商业年金客户经营与营销一、经营篇——商业年金营客户经营技术1. 以家庭为单位的商业年金经营技术2. 以微信为生态的商业年金经营技术3. 以社交为核心的商业年金经营技术4. 小型商业年金理财沙龙策划与实施二、营销篇——商业年金销售技术1. 年金配置技术——有效储蓄案例：L女士的消费观工具：冰山储蓄模型图练习：商业年金VS银行理财2. 年金配置技术——教育期望案例：Z先生的教育观工具图：关爱子女的一生练习：教育期望与商业年金3. 年金配置技术——退休管理案例：Z先生的养老观工具：与生命等长的现金流练习：退休期望与年金配置4. 年金配置技术——资金安全案例：法税改革后的家企尬局工具：家企风险分析表练习：家庭风险管理与架构设计5. 年金配置技术——安全杠杆案例：暴雷潮后的金融难民后悔药工具：投资杠杆分析表练习：投资对冲杠杆计算6. 年金配置技术——家庭安全案例：家庭隐性风险与成本工具图：财富掌控与财富分配练习：家庭安全风险沟通7. 年金配置技术——金融房产案例：不动产盘活与年金配置工具：不动产盘后工具与金融房产图练习：房产投资与年金作用第四讲：商业年金营销方案制作与呈现一、商业年金营销方案框架与逻辑工具：商业年金方格笔记本2. 商业年金营销框架1）情况-问题-目标-解决-配置-产品-服务3. 年金方案工具与营销逻辑练习：自有客户家庭的商业年金方案二、常见商业年金资产配置模型案例：Z先生一家的商业年金方案练习：L先生一家的商业年金方案练习：自有客户家庭的商业年金方案 第五讲：商业年金营销应用工具箱1. 案例集：商业年金营销案例库2. 微信集：商业年金营销微信稿3. 视频集：商业年金营销逻辑VCR4. 抖音集：商业年金营销抖音库 第六讲：商业年金理财微沙运作（定制）案例一：《构建子女教育起跑线》案例二：《安享晚年、今生无忧》案例三：《财商教育家长赋能》案例四：《家庭理财现金流游戏》