趋势分析与资产配置课程背景：自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在专业资产配置服务流程上的短板？通过该课程学习财富管理师将掌握资产配置原理与实践应用，在财富管理服务中通过资产配置服务流程与资产配置方案制作，为中高净值客户群提供资产配置再平衡，为客户企业、家庭、家族提供财资产配置服务。课程收益：▲业绩：促进金融机构综合金融产品、事务性服务产能提升；▲沟通：掌握最新资产策略报告分析与解读，与中高端客户共享私密空间；▲专业：为富裕家庭提供专业的资产配置服务流程、制作专业化资产配置方案；▲工具：资产配置方案建议书模版、最新版资家庭资产策略分析报告。课程体系：课程风格：● 源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效；● 原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型；● 沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂。课程时间：1天，6小时/天课程对象：理财顾问、理财经理课程方式：案例分析+沙盘模拟+实战演练课程大纲第一讲：趋势分析与资产配置的价值启思：亿万资产的配置逻辑游戏：亿万资产配置模拟讨论：是什么导致了资产配置的不同？点评：资产配置的影响因素案例：H先生家庭资产配置尬局一、资产配置艺术的核心点1. 资产配置现代投资理论2. 降低波动性、提高风险回报比案例：简单投资组织资产表现二、资产配置的定义与价值1. 资产配置原理2. 资产配置发展历程案例：不同家庭的资产配置三、资产配置的常见误区1. 分散投资即是资产配置2. 专业委托即是资产配置3. 购买产品即是资产配置4.缺少资产配置策略与平衡四、2008年～2016年资产配置情况1. 全球股票2. 高收益债券3. 股权投资4. 房地产第二讲：资产配置沙盘模拟游戏一、资产配置沙盘游戏模拟说明1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑2. 资产配置沙盘模拟游戏道具应用讲解3. 资产配置沙盘模拟游戏规则二、资产配置趋势分析EICF技术1. 经济趋势分析技术2. 行业趋势分析技术3. 企业趋势分析技术4. 家族趋势分析技术三、资产配置风险洞察技术1. 资产配置组合风险洞察技术2. 家企经营风险洞察技术四、资产配置策略技术1. 核心与卫星配置技术2. 战略与战术配置技术3. 跨经济周期配置技术4. 跨资产类别配置技术5. 全球资产配置技术五、CMS资产配置模型第三讲：专业的资产配置服务一、专业资产配置服务流程1. 趋势分析2. 洞察风险3. 配置策略4. 客户分析5. 配置建议6. 服务对接7. 动态平衡二、资产配置建议书1. 哈佛专业资产配置建议书2. 标准版资产配置策略报告3. 定制版家庭资产配置策略报告第四讲：专业资产配置方案制作与呈现一、资产配置策略报告框架结构1. 资产配置及管理防方法2. 市场状况和趋势分析3. 背景资料收集4. 客户理财偏好5. 客户现有资产分析6. 理财目标和限定条件7. 管理建议与再平衡8. 产品/服务适配9. 方案评估与再平衡10. 风险揭示与免责二、资产配置策略报告制作案例：2019年资产配置报告1. 客户：W先生资产配置服务需求2. 训练：资产配置策略报告制作3. 点评：资产配置策略报告SWOT分析三、资产配置策略报告呈现案例：W先生资产配置策略报告呈现训练：资产配置策略报告讲解呈现1. 资产配置策略报告呈现要点四、资产配置在平衡1. 资产配置影响因数1）金融2）经济3）政治4）社会2. 资产配置在平衡策略案例：现金类资产配置再平衡案例：保险类资产配置再平衡案例：房产类资产配置再平衡第五讲：智能投顾问与全球资产配置一、智能投顾开启资产配置新时代1. 人类投顾VS智能投顾2. 人区别于智能的关键因素3. 拥抱变革、拥抱人工智能二、智能投顾资产配置与EIF的前世今生1. 过去：基于数据、智库、案例的结合2. 现在：简单易用的尝试性购买3. 未来：零售金融、百姓理财三、中美智能投顾发展分析1. 发展阶段与技术差异2. 现有可用人工智能投顾