导入：明确谁在跟银行竞争中高端客户一、资产管理八大机构时局图头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？二、认清银行平台和理财经理的短板1. 银行：监管严格，私募基金引进受限2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级3. 员工：理财经理缺乏对私募基金的系统性学习，复杂产品营销激励低三、补短板的“套路”捷径1. 银行：产品引进，助力客户身份识别2. 客户：怎么用腾讯会议营销客户3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块第一讲：看清私募的世界，未来趋势与当下监管一、私募基金的“风口”来临讨论：为什么私募基金是最好的投资工具之一1. 四大类私募基金应对不同客户需求2. 私募基金与其他的比较优势1）私募基金VS信托：收益来源2) 私募基金VS房产：交易费用3）私募基金VS股票：投资行为4）私募基金VS公募基金：投资策略二、私募基金的崭新面貌1. 监管下的资金运作1）监管一：购买私募证券基金后，资金的流动路径2）监管二：资金投资运作阶段，资金的流动路径2. 阳光下的投资运作1）风控一：理解私募基金的平仓线2）风控二：掌握私募基金的预警线3）风控三：读懂私募基金的投资限制第二讲：优选私募基金的三大技巧技巧一：如何选择基金公司——大白马与小黑马1. 数据分析选择法2. 投资能力选择法3. 竞争对手对比选择法技巧二：如何选好灵魂人物——基金经理1. 不同策略的私募基金经理王牌选手2. 不同风格私募基金经理的风险偏好3. 网红私募的优势所在技巧三：如何使用工具辅助——私募基金的快速对比工具：方便快捷的APP使用讨论：如何用软件进行产品调仓对比第三讲：私募基金的实用话术分类（实战演练）演练：营销私募基金——重点突破四类型客户1）持有信托客户案例：失败的投资：XX信托—至信1071号中佳盛源集合资金信托计划2）持有多套房产客户案例：500万的房子交易费用VS500万的基金交易费用3）持有公募基金客户案例：公募TOP10与私募TOP10的较量4）投资各种“野鸡”产品的客户案例：财政网——乡下的野鸡“金交所”第四讲：私募基金客户的产品营销实战技巧头脑风暴：1. 产品同质化，服务差异化，你认同吗？2. 同样代销淡水群、景林、源乐盛等头部私募，为什么选择你家平台购买？一、第一笔资金落地的关键点1. 放弃一步到位的想法讨论：当前业务指标和放长线、钓大鱼，怎么选？案例：2020年市场下的指数增强VS股票多头策略2. 通过客户视角，KYS自己讨论：自我评价和客户对你的认知，一样吗？案例：产品胜出VS理财师的胜出3. 上门拜访加深感情讨论：代表银行还是代表自己，哪个对？案例：银行工装VS颜值经济4. 广泛撒网，储备二次营销的资源二、持续拉新资金的关键点头脑风暴：客户要买别的机构的产品，该客观中立评价还是DISS它？1. 快速分析外部机构产品1）高收益固收产品：五指分析法案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率9. 5%2）一分钟诊断客户基金持仓案例：一分钟时间让个贷经理也能专业点评基金的套路3）相同基金，让客户放弃费率优惠的互联网第三方平台头脑风暴：银行VS互联网第三方，最大的优势是什么？2. 销售心理学：产生购买行为的动机1）追求快乐+逃避痛苦2）打动客户的画面效应3）利用客户权益促单4）警惕专业陷阱第五讲：基金投资配置实战技能提升一、投资组合管理认知工具：马科维茨理论模型：资本资产定价模型/CAPM图表：中国式投资时钟的八大投资机会二、权益类产品组合策略头脑风暴：公募股票多头和私募股票多头孰优孰劣？1）主流的私募策略分析：市场中性策略、期货CTA策略、套利策略2）主流的公募策略分析：股票型、固收＋、混合型3）公私组合的策略组合：公募股票多头+私募量化+商品CTA4）公私组合的效果：降低组合波动性5）公私组合的意义：长期锁定客户资金三、资产配置建议书的五大板块板块一：实施财富管理的方法板块二：市场状况和趋势分析板块三：理财需求板块四：资产配置分析（建议）板块五：主要风险提示实战演练：使用工具，为一位2000万的案例客户制作资产配置建议书总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合