第一讲：2019——2020中国私人财富报告解析1. 中国高净值人群地区分布情况2. 中国高净值人群构成细化：如年龄、性别、教育背景情况3. 中国高净值人群构成按职业划分情况4. 2015-2020中国私人财富报告对比及高净值客户人群理财方式的变化第二讲：中国高净值人群家庭资产情况一、高净值人群财富来源二、高净值人群的投资理财类型1. 自信型2. 慎谨型3. 随缘型4. 利益型案例分析：《流金岁月》人物分析三、高净值人群信任的投资理财信息来源渠道1. 媒体：官微、大V微博、投资机构公众号2. 金融行业权威讲座3. 私人银行理财经理4. 专业可信赖的朋友四、高净值人群的财管管理方式1. 房地产投资2. 保险加信托3. 私募股权投资4. 海外跨境投资第三讲：中国高净值人群创一代与新二代财富画像与理财模式一、创一代与新二代高净值客户画像训练：试一试给自己画一个财富画像二、创一代与新二代的资产结构与理财方式对比三、大数据9维分析新二代的潜力值1. 新二代的主体构成情况2. 新二代的学历状况3. 新二代的流动资产4. 新二代的海外背景5. 新二代的投资助勇气值6. 新二代的工作时长7. 新二代的持有可投资资产情况与理财模式8. 新二代的投资取向与风险管控方式9. 新二代他们最信赖精准且精益的抽资资讯案例分享：根据财富画像，如何金华银行富二代群体第四讲：高净值家庭财富管理与风险识别与管控一、新经济环境下的高净家庭面临的八大风险1. 政策风险案例分享：中美贸易战2. 经营风险案例分享：小马奔腾3. 婚姻风险案例分享：郑爽离婚代孕4. 税务风险案例分享：范冰冰逃税罚单5. 法律风险案例分享：亿万网游老总下毒案6. 财富传承风险案例分享：老干妈财富传承引发的思考7. 道德风险案例分享：员工举报老板引发家企破产8. 系统性风险案例分享：上市公司老总破产二、大数据时代高净值家庭面临的六大税务风险1. 个税改革进程带来的其他资产涉税风险2. 员工个税申报带来的企业个税风险案例分享：员工举报企业没交社保的罚单3．金税三期全管控带来的企业所得税风险案例分享：同业举报导致全行业补税3000万4. 外部举报带来的税务风险5. 大数据时代网络爬虫引发系统性风险案例分享：高德地图引来千万罚单、联合联合执法企业法人吃牢饭6. CRS与反避税带来的涉外家庭税务风险案例分享：一单CRS资料交换导致的4000万补税三、高净值客户资产配置普遍存在的四大问题1. 盘点家庭资产：分析固定资产（房产）与现金流动性资产占比理财工具：家庭资产负债表2. 投资不是投机赌徒心理严重3. 家企不隔离债务危机穿透家庭资产4. 家庭成员婚变引发家企财富动荡或大幅缩水案例设计：运用理财工具分析女明星郑爽资产配置存在的问题第五讲：为高净值的客户提供专业的个性化服务一、运用财富画像，建立高净值客户识别系统二、持续建立信任，提供有价值的“真”服务1. 建立客户信任三金把钥匙1）第一时间重要的资讯a信息渠道来源b分类推送方法c培养客户依赖2）持续提供有价值的服务3）在专业领域帮助客户解决问题2. 不同客户层需求分析与客户购习心理1）基础客户——收益——合适2）中端客户——功能——适合3）高端客户——服务——价值3. 不同客户销售逻辑与沟通执行重点1）三种客户销售模型2）沟通话题与切入主销产品重点3）四维度执行重点a分析不成交的原因b成交四要素：需求、信任、产品、时机c客户分类、找对话题、导入议题、解决问题d异议处理实战演练：行销其实很简单——谁能拿下百万大单？第六讲：高净值客户特定理财产品销售模型一、财富画像精准客户分类二、高效会销模型1. 新产品上市发布会2. VIP客户答谢酒会3. 私行或私董会三、会销运作执行重点1. 邀约之前，先把客户画像搞清楚（产说会、客户沙龙、私享会）2. 客户分类：企业主、新二代人群、全职太太、移民人士、专业高管3. 选好沟通的话题与议题：引人入胜的开场、说明问题的重要、拿出解决方案4. 学会财富画像，销售其实很简单：（找到人、说对话、做对事）5. 提供有用的资讯，服务替代销售四、八招成单（理财产品）1. 反差促成法2. 比喻促成法3. 回推促成法4. 肯定促成法5. 锁定促成法6. 假设促成法7. 否定促成法8. 目标促成法实战演练：拒绝强势推销，善用表达技巧第七讲：学以致用，专业致胜实战演练：《2021郑爽代孕离婚事件》1）根据视频资料描绘新二代户财富画像2）分析客户类型？3）投资渠道、资产配置方式？4）家庭财富管理存在哪些风险？5）分析客户的理财痛点需求？6）您准备采用哪种销售模型？7）销售逻辑：主销年金产品解析和配置策略方案？8）销售流程的执行重点？8）根据上述8点演练销售流程的各环节执行重点a学员分享b大众点评c销售金句d成长总结课程结束