第一讲：大国保险行业彰显使命与价值，为新时代保驾护航一、十八大防范重系统性重大金融风险攻坚战1. 金融风险的防范2. 四种金融乱象的重点整顿3. 金融制度的改革与监管4. 坚决取缔非法金融活动二、十九大报告解析新时代财富发展趋势案例：《把人民对美好生活的向往作为奋斗目》1. 社会主要矛盾历史性新变化2. 方位决定方略——（2035、2050）两个奋斗安排讨论：2020，后疫时代如何破解中国家庭面临的四大难题，提高抗风险能力？三、疫情放大中国家庭理财面临的四大难题1. 没规划-现金流危机存不住2. 没意识-资产配置不合理3. 没隔离-公私亲朋账户混同4. 没传承-财富流失止损无效讨论：2020，后疫时代考验世界的抗风险能力？四、保险在发展中挑大梁，保险强则中国强1. 我国现阶段六大难题未富先老/产业失衡/疫情频发/刚需不足/财政赤字/贫富不均2. 保险业的两大“力器”社会稳定器：经济角度/风险角度/个人角度/家庭角度/社会角度经济助推器：拓宽险资投资渠道，提升投入实体经济案例：一带一路，大国工程，解决应对老龄化社会风险3. 后疫时代，家庭的底层抗风险能力钱有所积/值有所保/税有所免/债有所避/财有所属/财有所承思考：如何站在现在思考未来家庭理财规划？第二讲：知识体系更新——十四五规划改革（新机遇）一、我们见证的八大改革1. 十四五规划改革2. 医疗体制改革3. 教育体制改革4. 房产体制改革5. 金融体制改革6. 个税体制改革7. 社保体制改革8. 司法体制改革互动：我们亲身经历的改革变化二、资管新规提出新监管要求1. 金融机构对资产管理产品实行净值化管理2. 社保基金“开源节流”1）基础养老金全国统筹2）机关事业单位养老金并轨3）渐进式延迟退休年龄改革4）养老保险基金的投资管理改革互动：你现在会做些什么应对未来的不确定？第三讲：应对策略1——顺势而为，把握十四五规划宝贵窗口期一、十四五规划促进保险业十大黄金价值1. 老有所养——养老保险2. 病有所医——医疗保险3. 幼有所护——幼儿健康保险4. 房有所住——房产保险5. 学有所致——子女教育保险6. 亲有所奉——陪护保险/责任保险7. 劳有所得——收入补偿保险8. 弱有所扶——失业保险9. 财有所保——财产损失保险10. 富有所传——财富传承保险互动：你认为我们的家庭或家人需要哪些保险？二、顺势下的保险营销思路转变1. 改变心智模式打破惯性思维——“收益”VS“价值”案例：拆掉思维的墙/客户需求随时代变化而变化研讨：昨天的客户跟今天的客户需求一样吗？2. 面向未来建设专业销售系统——“风险管理”VS“财富管理”案例：G时代保险业的销售的逻辑和技术改变3. 与日俱进将改革“学习”——“命令学习”VS“自律学习”案例：收入=知识体系更新*技术*行动研讨：60、70、80、90四代人的生活方式、购买心理、保险需求会一样吗？第四讲：应对策略2——站在未来思考现在，理财规划止损扩益一、税改推进社会主义现化治理1. 财税改革稳定国家“现金流”2. 第七次人口普查——人口流动“展”和“改”讨论：各省都在抢人大战，背后是在“抢”什么？二、大数据稽查——高净值人士财富杀手1. 大数据稽查：税银合作、五证合一、网络爬虫、交通信息、消费信息……2. 个税改革：六项附加扣除3. 四大穿透财富透明化案例：内蒙古倒查20年追缴税款4. CRS全球面局，财富传承的游戏规划被彻底改写5. 海外购置房产信息交换对境外财富传承的影响三、大数据稽查下，保险营销新策略1. 经营策略——进军高净值人群市场1）资管新规打破刚兑保险产品受青睐2）大数据时代高净值客户应重新识别家庭风险、审视家庭财富管理3）新时代保险商品是高净值人群财富管理必配工具4）金税四期：“管理风险”就是“减少损失”互动：大数据稽查对高净值客户的财富管理有哪些影响？2. 管理策略——强监管合规比业务更重要1）保险营销员现状/内勤队伍/外勤队伍2）四不原则：不说假话/不增假人/不做假事/不做假单案例：银保监会重拳出击-对**公司立案调查/终身禁业3. 转型策略——技能转型1）从粗放式粗英转型精细化管理2）从产品行销转型为财富管理3）从保险代理人转型为客户的财务医生4）从代理制转变员工制第五讲：应对策略3——科学做好资产配置，家庭财富管理赢在布局一、家企隔离财富管理新布局1. 固定资产向流动性资产调整2. 纳税资产向免税性资产调整3. 企业资产向家庭性资产调整4. 短期资产向长期性资产调整5. 贬值资产向增值性资产调整视频：《流金岁月》蒋南孙家庭资产配置工具：科学理财规划表二、理财规划四维度实现年金大单销售（案例研讨）维度1：财富管理思维——资产VS负债工具：家庭资产负债表研讨：银行僵户客户“财富归属权”/年金100万/10年期维度2：家庭资产配置角度——增值VS贬值研讨：购房客户为孩子规划“教育年金”100万/5年期维度3：家庭资产形态——时间VS金钱VS风险工具：家庭成员生命周期时间表研讨：解析多婚姻高龄产妇“养老规划”年金50万/10年期维度4：年金保险多面应用——有形资产VS无形资产研讨：庾澄庆家庭和伊能静家庭财富管理整体规划方案