第一讲：认识供应链金融一、理解供应链融资导入：从银行给予客户授信的5种依据入手，引出供应链融资1. 什么是供应链？2、什么是供应链融资？3. 供应链融资的本质案例：某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资二、供应链融资分类1. 按所处供应链位置分类1）应收帐款类融资2）应付/预付类融资3）货押融资2. 按依托媒介分类1）传统模式2）线上模式三、供应链融资与贸易融资1. 两者的相同点与不同点分析：为什么近两年贸易融资出现大量问题，尤其是进口贸易融资？现场测试第二讲：应收帐款类供应链融资一、产品风控原理1. 什么是应收帐款类供应链融资？2. 风控的核心环节：五个主要问题案例：古泰进出口公司出口融信达虚假融资等3. 做成应收帐款类供应链融资的关键现场测试二、产品分类及解析1. 完全捆绑型1）核心企业确认并承诺按期付款+供应商单笔保理案例：某钢铁公司供应商的国内保理业务2）占用核心企业授信总量+供应商单笔保理融资案例：中建八局二公司的线上融易达拓展：中企云链公司创立的云信模式3）核心企业确认并承诺按期付款+国内信用险+供应商单笔无追索权保理案例：某上市公司的国内融信达业务4）占用核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现5）暗占核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现/质押贷款6）核心企业连带责任担保+供应商单笔保理现场测试2. 半捆绑型1）核心企业提供客户名单+承诺不更改回款帐户+供应商单笔保理/保理池融资2）监管物流型3. 无捆绑型：大数据+概率型1）中小外贸企业信用贷款2）清算现金流+供应商流动资金贷款案例：某支行依托医保帐户叙作药店授信3）大中型企业出口商业发展贴现及出口商业发票池融资现场测试第三讲：应付/预付类供应链融资一、产品风控原理1. 什么是预付类融资？2. 预付类融资的基本原理1）预付+货押+未来应收帐款2）与货押融资比较3）与应收帐款融资比较3. 风控的核心环节：五大关键问题案例：某汽车经销商保兑仓案例二、产品分类及解析1. 向上靠1）核心企业担保+经销商融资/终端用户融资2）占用核心企业授信总量+经销商单笔应付帐款融资3）核心企业控货+退款承诺+预付款融资4）物流企业受托监管控货+核心企业回购担保/调剂销售+预付款融资2. 向下靠1）预付款融资+已有应收帐款质押并核心企业承诺付款2）预付款融资+货物监管+未来应收帐款质押并核心企业承诺付款3）预付款融资+货物监管+出口信用证3. 控制货1）开立国际信用证+银行控制货权2）开立国内信用证/银行承兑汇票+仓储监管公司控货4. 大数据1）预付款融资+大数据案例：文沥供应链金融平台2）核心企业推荐+经销商融资案例：招行相宜本草供应链现场测试第四讲：货押融资一、初步认识货押融资1. 货押融资的定义2. 货押融资产品的分类1）存货抵质押2）权利质押二、产品风控原理1. 基本原理：货押融资+未来应收帐款分析：通过与应收帐款融资比较，引出货押融资产品的独有风险2. 风控的核心环节：四个关键问题3. 对货押融资的再认识三、营销思路1. 向上靠，与预付款融资组合2. 向下靠，与应收帐款融资结合3. 傍大款，与央企物流仓储企业合作现场测试第五讲：核心企业营销突破一、从哪里入手？1. 单一式营销2. 批量式营销二、到哪里寻找？1. 哪些企业适合做？2. 企业为什么愿意做？三、由谁来落地？1. 牵头行一家包办2. 牵头行+异地经办行四、怎样去营销？1. 找对人2. 问对话3. 办对事现场测试