第一讲：监管风暴下的商业银行合规管理要求1、中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁的深刻含义2、郭树清监管风暴及穿透监管思路3、 中国银保监会重要讲话精神对银行业的影响4、 中国银保监会开出史上最大罚单5、 中国人民银行要求：“将反洗钱要求嵌入到业务条线，纳入银行全面风险管理体系中……”6、 回顾与前行（2017-2019年）监管处罚对银行业合规开展业务的思考小结：2019银行业“严监管”仍为主旋律第二讲：合规内涵与合规风险基本内容1、合规的内涵与本质《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）《银行业金融机构从业人员职业操守指引》《商业银行合规风险管理指引》合规是银行发展的生命线 2、合规“四不让”3、合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求4、视频启示与思考：敬业、责任、危机和感恩——银行从业人员具备的素养5、合规风险的内涵6、案例启示与思考案例一：责任的带来的启发案例二：持枪抢劫案的启示案例三：银行被成功骗贷的启示7、银监会客户经理十个严禁（客户经理）小结：银行从业人员职业道德警句第三讲：基层网点不合规案例与现象分析1、全面认识商业银行基层机构风险管理2、银行业务中的合规风险案例解析案例一：追求业绩规避风险的案件启示案例二：人情代替制度的取款案的启示案例三：客户经理内外勾结案的启示案例四：一起贷款诈骗案使支行长家破人亡的启示案例五：成功截获疑似银行卡非法买卖事件的启示小结：遵章守法细操作，落实就在每一天。第四讲：员工行为排查及员工风险案例分析1、能力风险与道德风险2、违规和风险是什么关系？3、网点合规风险、员工道德风险、业务操作风险、安全保卫风险、外部因素导致的风险4、员工行为排查（8小时内外）5、会计及临柜业务“四十禁”（运营人员）6、案例启示与思考视频启示：案例一：一小时内发生的真实案例思考案例二：伪造金融凭证诈骗案的启示案例三：一位过失者自白的启示案例四：行为识别判断案例 6、银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》小结：任何不良道德风险苗头绝不姑息，要让员工明白“一念之差，终身后悔”。第五讲：合规管理与金融职务犯罪预防1、明确合规管理的三大理念2、内控合规管理的内容管理的核心：“规”的遵循内部制度流程的设计与制定合乎外部的“规”内外部规矩的执行与监控违规事件的处理和整改3、合规风险管理的主要流程合规风险管理计划、规章制度管理、合规手册4、合规管理责任体系专业管理、全员有责、高层负责、监督制衡5、不合规的后果6、金融犯罪概念、危害和原因7、金融职务犯罪类型和特点8、金融犯罪的原因9、案例启示、防范与思考（1）非法获取公民信息罪案例一：银行员工售卖客户资料案例二：银行客户经理破解查询密码（2）洗钱罪案例一：职务侵占洗钱案案例二：贪污款跨境洗钱案（3）非法吸收公众存款罪案例：山东梁某非法吸收公众存款案（4）非法集资诈骗罪案例：天津特大集资案（5）违法发放贷款罪案例：某县银行行长违法放贷罪（6）贷款诈骗罪案例：借款人伪造资料申请贷款诈骗银行（7）信用卡诈骗罪案例：信用卡透支诈骗案（8）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪案例：银行客户经理盗取客户资料（9）银行工作人员贪污罪案例：银行工作人员贪污金库款获刑（10）银行工作人员受贿罪案例：银行行长借买房索贿案例：银行信贷经理收受贿赂视频：某国有银行高管受贿带来的启示（11）挪用公款罪案例：银行主管挪用公款案小结：银行员工远离金融犯罪，要有不敢为、不愿为、不想为的敬畏心第六讲：建立企业合规文化，营造全员风险意识氛围1、树立正确的人生三观2、强化合规意识，筑牢风险屏障3、风险文化的构建— 至上而下的工程4、 风险文化— 风险管理制度（1）建立违纪违规举报制度（2）推行管理问责制（3）完善重要岗位人员监督与制约机制（4）员工行为排查（5）领导典范5、风险文化—制度与执行6、合规管理技巧—共情与心理边界7、培养合规的“四种意识“文化小结：算好人生七笔账，走好人生每一步！