第一讲：监管风暴下的金融时期1、 新形势下的金融走向和监管风暴2、 “强监管、严问责”形势下的合规管理要求3、 银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。4、2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路5、2018年最强监管风暴5、回顾与前行——银监会、人民银行2017、2018年强监管“成绩单”分析6、游走在银行业“寒心”的合规小结： 2019年，银行业监管的总基调仍将是严格合规监管……第二讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理一、基层机构风险管理的主要职责1、基层网点管理的特点（1）麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性（2）善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性（3）管理范围地域性2、基层机构的主要职能（1）经营职能（2）执行职能（3）组织职能（4）控制职能二、基层机构的风险管理1、分析银行基层机构主要集中的5大风险（1）信用风险（2）操作风险（3）案件风险（4）技术风险（5）自然风险2、关注风险管理3大过程（1）风险测评风险┄┄管理的基础和关键过程（2）风险控制┄┄事前、事中、事后（3）风险转移┄┄风险管理的基本原则3、基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务（1）防案工作的迫切性（2）目前银行案件的主要分类a)金融违法案件b)合同纠纷案件c)外部侵害案件d)内部经济案件（3）常见基层机构发案的特点（4）案例分析4、 依法合规经营┄┄商业银行的“生命线” （1）正确处理业务发展与强化内控的关系（2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心5、 基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任┄┄决定性作用（1） 摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行，从严管理（2） 建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化 ┄┄严于律己，以身作则第三讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范1、重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析2、重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策（1）基层柜面管理（2）业务部门管理（3）基层行管理二、办理存款业务时的案件与风险防范1、办理存款业务的案例及分析2、办理存款业务时的风险防范措施 （1）基层柜面管理 （2）基层机构负责人三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范1、储蓄挂失业务的案例及分析2、储蓄存款挂失业务的风险防范措施四、办理取款业务时的案件与风险防范1、办理取款业务的案例及分析2、办理取款业务时的风险防范措施五、印章、密码管理中的案件与风险防范1、柜员密码管理的案例及分析2、印章、密码的风险防范措施六、尾箱管理中的案件与风险防范1、尾箱管理的案件与分析2、尾箱管理的风险防范措施第四讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范一、银行账户管理1、银行账户管理的案件与分析2、银行账户管理的风险防范措施二、印鉴和现金管理1、印鉴和现金管理的案件与分析2、印鉴和现金管理的风险防范措施三、票据管理1、票据管理的案件与分析2、票据管理的风险防范措施四、结算方式的管理1、汇兑业务的案件与分析2、防范结算方式的措施第五讲：银行卡业务的风险管理与案件防范1、银行卡业务的案件与分析2、银行卡业务风险与案件的防范措施与对策第六讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范1、现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段2、现金出纳业务风险点3、现金出纳业务案例与分析4、出纳现金业务风险与案件的主要防范措施第七讲：清算收付业务的风险管理与案件防范1、联行业务风险2、联行业务的案例及分析3、联行往来风险防范的主要措施第八讲：授信业务的风险管理与案件防范1、授信业务基本原则2、银行内部授信业务办理程序3、授信风险管理4、授信业务风险与案件分析5、前台人员协助贷款法律风险控制6、违法发放贷款罪案例与剖析7、授信客户经理职业道德警句8、商业银行在不良贷款发生下的处理原则第九讲：商业银行网点安全与风险防范1、营业网点的案件与风险防范a)营业网点安全的风险点b)案例分析2、营业网点的安保与服务突发事件3、刑事案件类风险应对4、群体事件类风险应对5、人身损害类风险应对6、商业银行的补充赔偿责任7、银行免责与好意施惠行为8、应急预案演练第十讲：构建风险文化 树立全员风险意识1、风险文化的构建— 至上而下的工程2、 风险文化— 风险管理制度（1）建立违纪违规举报制度（2）推行管理问责制（3）完善重要岗位人员监督与制约机制（4）员工行为排查（5）领导典范3、风险文化—制度与执行4、合规管理技巧—共情与心理边界5、培养合规“四种意识”文化