课程模块一：新时代的银行业和监管风暴下的商业银行合规管理要求1、中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁2、2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路3、2017年中国人民银行要求：“将反洗钱要求嵌入到业务条线…..”4、2018年人民银行新一轮反洗钱风暴：“将洗钱风险管理纳入全面风险管理……”5、 回顾与前行（2017-2018年）——游走在银行业“寒心”的合规6、 2018年银保监会“强监管”加码，重磅出台《银行业金融机构从业人员行为管理指引》重磅出台！（目的、意义和背景介绍）7、 2018年监管相关新政解读小结：新的金融监管时代已经来临，金融从业人员准备好了吗？ 课程模块二：认识合规内涵、合规风险与员工行为规范管理1、合规的内涵与本质《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）《银行业金融机构从业人员职业操守指引》《商业银行合规风险管理指引》合规是银行发展的生命线 2、合规“四不让”3、合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求视频启示与思考：工匠精神小结：（1）敬业、责任、危机和感恩——金融从业人员基本职业道德规范（2）消费信贷流程（3）基层业务流程（4）聚焦、精准的核心4、合规风险的内涵5、案例启示与思考案例一：责任的带来的启示案例二：批量扩展业务后的思考案例三：银行员工“飞单”卷走上亿元案例四：某行30亿“飞天”假理财案6、2018年整治银行业市场乱象工作之一：对违规开展理财业务进行整治7、解读中国银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》（2018.09.28）8、从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险小结：更好的风险管理是银行成功的唯一必要条件！模块三：员工行为排查及风险案例——诠释员工行为管理的重要性1、能力风险与道德风险2、违规和风险是什么关系？3、银行信贷风险案件三个80%的特点4、案例启示与思考案例一：一名银行客户经理的“烦恼”案例二：某企业伪造凭证骗贷案的启示案例三：双人调查的制约作用案例四：某县银行行长违法放贷罪案例五：深圳某银行被“萝卜章”诈贷案案例六：我们为啥要承担刑事责任？案例七：一起贷款诈骗案使支行长家破人亡案例八：浦发银行成都分行 “零不良”神话破灭案例九：某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案5、商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求6、全面认识贷款业务的“三个没有”7、违反国家规定发放贷款法律依据8、认定违法发放贷款罪的主要理由9、客户经理员工行为三大准则10、信贷经营行为准则和规律11、银行客户经理最简单的职业标准12、银监会客户经理“十个严禁”小结：银行员工在案件面前“不想为”应成为一种文化模块四：基层网点不合规案例与现象分析——剖析员工行为管理落地的迫切性1、全面认识商业银行基层机构风险管理2、常见基层机构发案的特点3、案例启示与思考视频启示：人性的思考案例一：一个真实的案例案例二：某市银行发生持枪抢劫案案例三：银行客户经理内外勾结案案例四：一位过失者的“ 忏悔 ”案例五：行为识别判断案例4、有效防范柜面业务操作风险的要求5、会计及临柜业务“四十禁”（运营人员）6、员工行为排查十大重点小结：“人”是商业银行经营的核心！模块五：商业银行合规风险文化构建——规范银行员工行为的具体做法1、树立正确的人生三观2、强化合规意识，筑牢风险屏障3、风险文化构建1— 至上而下的工程4、 风险文化构建2— 风险管理制度5、风险文化构建3—制度与执行6、风险文化构建4 — 嵌入每个业务部门7、风险文化构建5—合规管理技巧之共情与心理边界8、风险文化构建6—融入9、风险文化构建7—构建小结：金融机构应将合规理念融入经营管理中、融入员工思维方式中、融入员工行为习惯中。