第一讲：路在何方——确定个人职业生涯发展目标的重要性1、2018，我们面临一个什么样的时期？2、你为什么重要？3、你目前的现状？4、你的职业生涯有多长？5、未来银行的发展？6、你的职业目标如何确定？7、你要怎么做（如何定目标）？工具：目标管理计划表（MBO）8、视频思考小结：感恩、敬业、责任、危机第二讲：剑指金融——强监管严问责的金融时期1、 国内168起操作风险案例数据呈现2、 新形势下的金融走向和监管风暴3、 “强监管、严问责”形势下的合规管理要求4、 银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。4、郭树清监管风暴及穿透监管思路5、2017、2018年人民银行、银监会强监管罚单分析（1）罚单数量与区域分析（2）罚单金额与机构分析（3）行政处罚要点分析（4）行政处罚归因分析小结：”银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。第三讲：风险案例分析及风险防范引言：南方某银行一起贷款诈骗案给予的思考1、汇款类案例1：某外资银行3亿欧元汇款的悲剧基本案情案例评论案例启示2、贷款类案例2：某企业伪造粮食仓单骗取股份制银行贷款案基本案情作案手段人员处理情况案例启示（防骗措施）案例3：深圳某银行被“萝卜章”诈贷8970万基本案情作案手段案例启示案意点击案例4：某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案基本案情法院判决案例启示小结：银监会客户经理十个严禁 & 合规“四不让”3、行业类贷款案例5：某银行成功化解某物流有限公司1亿元钢铁金融网络授信风险项目背景存在问题风险化解措施案例启示案例6：某银行成功实现XX图书公司风险贷款本息全部回收项目背景存在问题风险化解措施案例启示小结：“破窗理论”的启示4、小企业贷款类案例7： 短贷常用，某汽车设备有限公司面临资金断链案项目背景存在问题风险化解措施案例启示5、汽车金融贷款类案例8： 提前化解某名车汇汽车销售有限公司授信风险项目背景存在问题风险化解措施案例启示6、零售客户贷款类案例9：以诉促谈，银行成功收回消费贷款120万项目背景存在问题风险化解措施案例启示小结：一名优秀的客户经理最简单的标准就是，对贷款要做到“放得出去，收得回来。”7、其他类案例10：行为识别判断案例看图判断思考与点评知识点1：关联交易知识点2：会议纪要等书面文件具有法律效力吗？小结：客户经理职业道德警句 第四讲：如何培养员工做一名优秀的客户经理1、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感，从源头上杜绝风险的发生（1）优秀客户经理的基本标准（2）优秀客户经理的基本要求（3）成为优秀客户经理的“四应该、四做到”2、 建立以人为本的风险管控文化（1） 建立违纪违规举报制度（2） 推行管理问责制（3） 完善重要岗位人员监督与制约机制a)岗位轮换b)强制休假c)离任审计3、建立健全风险防范的长效机制4、合规管理技巧—共情与心理边界5、银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》全文解读结束语：致所有员工算好人生七笔帐，走好人生每一步。——我很重要！感恩、敬业、责任、危机 ！