课程先导：1. 保险销售的“第一性”原理2. 保险代理人的“小趋势”3. 场景化思维的运用第一讲：他山之石——世界保险业发展经验1. 税收政策是撬动保险市场需求的最重要杠杆2. 美国税收史3. 中美税感不同点案例研讨：《肖申克的救赎》4. 台湾税收与保险1）台湾税收收入2）台湾保费收入3）台湾专业的保险代理人案例分析：你学不会的永达理经代第二讲：新形势新政策新机遇一、新形势1. 特朗普“妖”刀+美联储“屠龙刀”案例分析：美联储加息史2. 运势与周期小组研讨：中国走向哪里？日本，拉美，美国？3. 经济下行与底线思维二、新政策1. 经济政策：货币政策与财政政策小组研讨：“四万亿”的影响2. “去杠杆” 到“稳杠杆”：政策风险管理小组探讨：暴雷潮中的P2P3. 聚焦财税大事件1）“冰冰”事件到“权健”崩塌2）社保入税3）个税深度解读案例：东莞个人账户案件4）CRS高净值客户的噩梦案例：新西兰账户事件5）金税三期，不可低估的财富风险案例：北京企业发票案三、新机遇1. 新形势下高客财富三大风险2. 资产配置结构化规模化变革案例分析：客户的焦虑就是商机第三讲：税商场景一、定义客户的三个维度1. 高资产客户KYC2. 高收入客户KYC3. 高周转客户KYC案例：医疗行业的客户群体KYC二、定位场景，推销还是营销？1. 医生，律师，会计师都是怎么营销的？互动：我们的差距在哪？如何定位自己？2. 总有一款适合你案例分析：富裕人群的服务场景三、大保单的销售逻辑1. 有钱人的烦恼2. 销售就是搞定痛点思考：别人的大单是怎么产生的？3. 痛点思维催生的销售逻辑小组讨论：如何找到客户的痛点？四、与三高客户，如何快速建立服务契约1. 蹭热点案例：玩思维，不玩体力2. 傍大“款”案例：你的能力需要背书3. 推服务案例：保险服务的差异化4. 建场景案例：危机到位，马上消费工具：财富管理安全测试表五、高端培训式营销——私享会场景1. 匹配高端的主题2. 三段式活动设计3. 匠心文案，魅力邀约4. 高端讲授，细致体验，完美交流工具：客户邀约技术第四讲：税收基础与筹划一、税改下三高人群的税商思维构建1. 税收和税收征管基础知识2. 税收居民身份确认3. 税商的红绿灯思维4. 和财富管理有关的税收内容工具1：税种分类和我国税收结构工具2：世界主要国家税负对比二、税收筹划原理和基本方法1. 相对节税和绝对节税2. 税基式，税率式，税额式筹划原理3. 税收筹划九大技术工具：九大技术思维导图案例：重点客群的税收筹划案例三、新形势下的财富周期与资产配置策略1. 财富周期的资产配置策略2. 高净值客户的资产配置十八箴言案例分析：高客税收筹划五大要点第五讲：税收筹划与大保单规划一、法律依据1. 法条：保险工具涉及个人所得税的规定2. 法条：保险工具涉及企业所得税的规定3. 法条：保险工具涉及遗产税的规定4. 法条：保险行业涉及法律的规定工具：保险税收筹划的全景思维导图二、保险工具置换四大方法1. 跨品类置换案例：将现金资产转化为保险公司的赔偿金2. 跨代际置换案例：将征税资产转化为他人的免税收入3. 跨时空置换案例：将当下征税的资产转化为未来才征税的资产4. 跨领域置换案例：将你的保险资产灵活运用为良性的负债三、税务筹划与保单配置五大关联1. 现金流管理工具案例：张老板的企业税务稽查案件2. 遗产税规划案例：韩国LG遗产案的启示3. 资金合法来源的背书4. 高度安全的紧急备用金5. 境外税收筹划金句总结小组长分享