导入：赵氏托孤，信而托之—信托的起源及国内发展1. 信托是一种为了转移、管理财产而创设的制度、1）最早的信托行为：公元2000年前的埃及“遗嘱托孤”2）近代意义的信托：英国的“尤斯USE”制度3）现代意义的信托：美国的商事信托2. 信托在国内的发展1）期初：融资功能的渠道2）发展：财富保护和传承第一讲：揭开家族信托的神秘面纱导入：1. 信托的定义：《信托法》第二条2. 家族信托的定义：《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》界定家族信托3. 国内家族信托的发展一、家族信托的五大分类家族信托的结构：三权分立分类一：现金类家族信托分类二：股权类家族信托分类三：不动产类家族信托分类四：保险金信托分类五：其他类家族信托思考：为什么中国家族信托的类型主要以现金类为主？二、家族信托与其他信托的区别1. 家族信托与集合资金信托的区别：投资收益＆资产隔离案例：8%的收益信托是家族信托么？2. 家族信托与保险金信托的区别：保险理赔金＆家庭资产3. 国内家族信托与离岸信托的区别：海外资产＆境内资产讨论：离岸家族信托与国内家族信托的异同第二讲：解析家族信托的三大主要“角色”家族信托的法律法规依据：《中华人民共和国信托法》、《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》（信托函【2018】37号）角色一：委托人1. 委托人的法律特征：资产拥有者2. 委托人的法定权利：选择权、知情权、撤销权、更换权3. 委托人的法定义务：资金提供者角色二：受托人1. 受托人的法律特征：资产管理者2. 受托人的法定权利：投资权、收益权、辞任权3. 受托人的法定义务：诚信、谨慎、有效管理资产角色三：受益人1. 受益人的确认：亲属关系、直接利益关系2. 受益人的法律特征：他益信托、资产受益者3. 受益人的法定权利：受益权4. 受益人的法定义务：不承担法定义务，但遵守约定义务案例：家族信托强制执行第一案第三讲：拆解家族信托财富管理的功能一、民法典推出后对家庭财富管理的影响影响一：婚姻和家庭影响二：继承与传承 影响三：产权与债权二、家族信托的四大功能功能一：财富传承案例：女儿该不该继承父母的资产？1. 避免继承纷争2. 灵活财富分配功能二：资产隔离案例：地产公司老总的方便带来的后悔1. 避免家企财产不分2. 保护婚前财产3. 保护子女婚姻财富功能三：税务筹划案例：吴女士公司“巧”出售1. 未来开征遗产税及赠与税的筹划2. 优化税务架构，进行税务筹划功能四：财富有效安排案例：雅雅二婚前的焦虑1. 退休养老规划2. 目标实现规划第四讲：锻造家族信托的营销能力一、家族信托的四大业务模式模式一：信托公司自主开发模式二：商业银行私人银行与信托公司合作模式三：保险公司与信托公司合作模式四：其他机构与信托公司合作讨论：银行为什么要做家族信托？二、家族信托营销八步法第一步：梳理委托人的信托目的讨论：高净值客户的金融需求和非金融需求都有哪些？第二步：聘请专业顾问讨论：个人可以成为专业顾问么？第三步：委托人的KYC讨论：如何与客户进行有效的KYC的技巧？第四步：受托人的筛选讨论：受托人的筛选标准？第五步：签订意向书第六步：修改完善信托条款第七步：签订信托合同第八步：成立信托及后续跟踪反馈讨论：如何通过客户KYC挖掘客户家族信托需求？三、家族信托委托人的KYC清单1. 委托人基本信息收集2. 委托人的资产证明文件：银行卡、个人资产证明文件（资产>负债）3. 受益人身份证明：直系或直接利益人讨论：如何去收集客户的资料？四、家族信托的核心内容内容一：核心清单内容二：分配方案内容三：受益安排五、家族信托的营销要点导入：家族信托是“洗钱的天堂”么？1. 目标客户分析1）不适用人群：收入来源不明确、财务状况在恶化、司法事件未解决、个人征信有瑕疵2）适用人群：企业主、企业高管、大额私募基金投资人、富二代等2. 目标客户需求挖掘1）讲故事2）引共鸣3）挖需求4）给方案六、家族信托的辅助营销工具1. 客户尽职调查清单、需求问卷工具：尽职调查清单工具：需求问卷调查表2. 外部查询平台1）国家企业信用信息公示系统2）三方查询平台：企查查、天眼查、启信宝3）全国组织机构代码管理中心4）各省各市级信用网5）中国裁判文书网6）中国执行信息公开网7）人民法院公告查询系统8）人民法院诉讼资产网3. 财富规划工具1）养老金资料（报刊文章、资金测算表、养老金替代率分析）