第一讲：财富管理之“财商道”篇1. 理财人生之财商道2. 财商的自我认知测评：认识自我之“财商评估”3. 大众人群财富目标分享：大众人群人士理财经典案例模拟：大众家财配置设计4. 理财习惯养成第二讲：理财三把金钥匙一、现金流管理1. 收支平衡2. 良好流动3. 合理负债二、风险管理1. 风险管控2. 合理节税3. 高效传承三、投资管理1. 目标确定2. 工具适用第三讲：宏观经济数据解读与投资一、最新经济形势研判二、数读中国经济三、投资时势决策依据决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法)分享交流：房地产投资形势判别分享交流：股票市场投资形势判别分享交流：产业类基金形势分析分享交流：黄金市场投资形势判别第四讲：投资工具判别与选择一、投资工具三性判别1. 收益性判别2. 风险性判别3. 流动性判别4. 工具定位策略二、“首善投资”流程五步曲1. 了解自我2. 了解风险视频分享：风险承受与风险偏好认知工具分享：风险承受与风险偏好评测3. 了解目标4. 了解工具5. 了解时势第五讲：股票投资“四核心”与市场热点选择一、股票投资选择法1. 从上而下法2. 从下而上法二、股票板块选择核心三、个股选择核心四、股票投资核心要领五、核心热点板块选择1. 8大核心市场热点板块选择案例演练：选择优质个股第六讲：基金筛选“六脉神剑”一、基金选择“五问”1. 基金过往表现如何2. 基金过往风险评估3. 基金投资范围4. 基金管理方质量5. 购买基金的成本二、业绩评级基准与作用1. 业绩基准指标2. 指数业绩基准3. 同类基金基准三、基金分类方式1. 组织结构分类2. 投资品种分类3. 基金规模分类4. 特殊形式基金四、如何衡量基金过往风险1. 标准差2. R平方3. β系数五、为什么要关注基金经理1. 基金管理方式2. 如何选择基金经理六、基金费用测算案例演练：选择优质基金第七讲：房地产市场分析及选择原则一、房地产市场现有状况分析二、孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场三、房地产市场选择九大原则1. 地段考量2. 开发商实力3. 租户品质4. 物管质量5. 首付与贷款6. 旧房与新房7. 就近原则8. 套现率考量9. 出租率考量第八讲：理财工具——保险一、风险管理在个人理财中意义二、风险管理六大手段1. 控制2. 规避3. 自留4. 转移5. 转换6. 对冲三、保险规划流程1. 保障范畴确认2. 人生必备的八张保单--人寿险--意外险--重疾、医疗险--养老险--子女教育险--子女意外险--财产险--社会保险3. 保障额度确认4. 保险选择原则第九讲：理财工具——贵金属一、从中国大妈PK华尔街老大说起二、黄金的工具定位三、影响黄金投资因素1. 国际政治2. 经济汇市3. 欧美利率4. 货币政策四、黄金投资方式与选择1. 实物黄金2. 黄金期货3. 虚拟黄金(纸黄金、黄金定投)4. 黄金基金第十讲：新型理财工具选择一、互联网金融工具1. P2P2. 众筹3. 网络基金4. 网络证券5. 网络保险二、资产证券化三、融资租赁第十一讲：结合人生核心目标选择合适工具1. 稳妥安全现金规划2. 风险管理无忧人生3. 望子成龙教育策略4. 安享晚年退休计划5. 投投是道投资规划6. 身后无忧遗产规划分享：视频分享之关注养老工具：养老及教育金快速配置策略工具