开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则第一讲：最新宏观经济数据解读与投资市场状况分析1. 宏观经济分析的意义2. 宏观经济政策1）新常态分析2）供给侧改革3）新三板融资4）大众创业、万众创新5）制造业20253. 经济周期理论——美林时间钟4. 产业政策与行业分析5. 最新经济形势研判6. 数读中国经济7. 最新GDP解读8. 最新失业率数据解读9. 最新通货膨胀率解读10. 最新经济数据解读及对投资市场影响11. 中国GDP/价格指数/景气调查12. 中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款13. 中国采购经理人指数/工业14. “克强”经济学解读演练：财经有报天天读第二讲：证券投资配置组合一、如何构建基金组合1. 确定投资目标2. 制定核心基金3. 选择非核心基金二、证券组合避开的八个误区1. 没有确定的投资目标2. 没有核心组合3. 非核心投资过多4. 组合失衡5. 投资数目太多6. 同类投资选择失当7. 费用水平过高8. 没有确定卖出标准第三讲：股票投资“四核心”与市场热点选择一、股票投资选择法1. 从上而下法2. 从下而上法二、股票板块选择核心1. 行业发展选择2. K线与基本面分析3. 创业板选择法4. 商业模式选择三、个股选择核心1. PE法2. PB法3. 现金流法选择四、股票投资核心要领1. 股票投资赢钱理由与亏损原因分析2. 股票投资核心缘由五、核心热点板块选择1. 8大核心市场热点板块选择案例演练：选择优质个股第四讲：基金筛选“六脉神剑”一、基金选择“五问”1. 基金过往表现如何2. 基金过往风险评估3. 基金投资范围4. 基金管理方质量5. 购买基金的成本二、业绩评级基准与作用1. 业绩基准指标2. 指数业绩基准3. 同类基金基准三、基金分类方式1. 组织结构分类2. 投资品种分类3. 基金规模分类4. 特殊形式基金四、如何衡量基金过往风险1. 标准差2. R平方3. β系数五、为什么要关注基金经理1. 基金管理方式2. 如何选择基金经理六、如何选择新基金1. 基金经理管理经验2. 基金公司其他基金业绩与运作3. 基金经理的投资理念4. 基金费用七、基金费用测算案例演练：选择优质基金第五讲：贵金属投资工具一、从中国大妈PK华尔街老大说起二、黄金的工具定位三、影响黄金投资因素1. 国际政治2. 经济汇市3. 欧美利率4. 货币政策四、黄金投资方式与选择1. 实物黄金2. 黄金期货3. 虚拟黄金(纸黄金、黄金定投)4. 黄金基金5. T+D业务特征6. T+D交易要点第六讲：理财工具——保险产品一、风险管理在个人理财中意义二、保险工具选择原则1. 保障范畴确认2. 人生必备的八张保单1）人寿险2）意外险3）重疾、医疗险4）养老险5）子女教育险6）子女意外险7）财产险8）社会保险3. 保障额度确认4. 保险选择原则第七讲：外汇投资工具一、外汇投资要点1. 外汇解读2. 常规外汇品种区分3. 外汇投资方式4. 外汇影响因素二、外汇投资注意事项第八讲：债券工具一、债券基础1. 何为债券2. 债券基本分类3. 债券基本要素4. 债券投资方式二、国债工具基础三、国债投资第九讲：结构性理财产品1. 结构性产品定义2. 结构性产品构造3. 结构性产品探讨案例探讨：人民币理财结构产品剖析案例探讨：外币理财机构性产品剖析第十讲：资产证券化理财产品1. 资产证券化结构2. 资产证券化特点3. 资产证券化案例案例探讨：万达与快钱的资产证券化产品剖析第十一讲：私募股权基金投资1. 私募股权基金定义与操作模式2. 万众创业大众创新激发的私募股权投资3. 新三板助推私募股权基金兴起4. 私募股权项目辨析——商业模式画布解读1）价值主张2）客户细分3）客户关系4）渠道通路5）收入来源6）重要伙伴7）关键业务8）核心资源9）成本结构案例探讨：用商业模式画布解读投资项目第十二讲：融资租赁理财产品1. 融资租赁产品定义2. 融资租赁运作原理3. 融资租赁案例分享案例探讨：热卖中的航空业融资租赁理财产品第十三讲：房地产市场分析及选择原则1. 房地产市场现有状况分析2. 孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场3. 房地产市场选择九大原则1）地段考量2）开发商实力3）租户品质4）物管质量5）首付与贷款6）旧房与新房7）就近原则8）套现率考量9）出租率考量第十四讲：信托产品与信托服务一、信托产品的本质二、信托产品类型1. 信托贷款类2. 权益投资类3. 证券投资类4. 股权投资类5. 组合运用类案例分享：信托产品简介三、信托投资“六问”1. 信托的投资范围2. 信托的风控措施3. 信托流动性考量4. 信托收益性预期5. 信托管理方质量6. 信托的投资成本案例分享：信托产品解读研判四、信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起五、信托服务模式——家族信托六、信托服务与信托产品区别七、家族信托的操作价值1. 信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起2. 信托服务模式——家族信托3. 银行金融服务四层次与家族信托服务差异4. 信托服务与信托产品区别5. 家族信托的操作价值6. 知名信托服务经典案例7. 罗斯查尔德家族信托案例8. 迈克尔杰克逊家族信托案例9. “肥肥”沈殿霞家族信托案例10. 王菲家族信托案例11. 家族信托财富传承价值12. 财富传承基本模式差异13. 家族信托财富传承优势14. 家族信托避税避债解读15. 家族信托遗产税规避16. 家族信托规避债务原因17. 海外知名家族信托机构18. 国内家族信托现状与发展案例分享：国内知名人士家族信托案例第十五讲：新型理财工具选择1. 互联网金融工具2. P2P3. 众筹4. 网络基金5. 网络证券6. 网络保险第十六讲：理财产品选择五步曲一、理财产品投资五步曲1. 了解客户2. 了解风险3. 了解目标4. 了解工具5. 了解时势6. 投资工具收益性、风险性、流动性判别7. 投资资产配置策略(美林投资钟)二、工具四大判别点1. 期限性2. 风险性3. 流动性4. 收益性投资游戏——拍卖红包第十七讲：投资后的复盘与跟进落实一、检查投资组合的步骤1. 投资组合与投资目标相符2. 透视投资组合3. 检查投资品种4. 检查投资业绩二、组合调整的注意事项1. 短期内不要大幅调整2. 注意调整技巧3. 筛出非优质品种4. 精选优质替代品三、投资后的跟进服务四、复盘的意义与操作五、如何对待亏损工具六、跟进落实与二次开发案例演练：客户综合理财复盘案例第十八讲：核心理财目标与投资工具配置1. 稳妥安全现金规划2. 望子成龙教育策略3. 安享晚年退休计划4. 资产增值投资规划工具分享：养老及教育金快速配置策略工具案例演练：证券投资产品实现客户需求案例演练：产品搭配演练促动技术：根据不同客户群体选择投资品种