第一讲：子女教育规划安排与保险一、教育规划必要性分析二、教育规划分类1. 子女教育规划2. 自身进修规划三、教育金规划原则四、教育金规划制定五、教育规划需求分析1. 教育费用衡量2. 留学费用测算六、教育资金来源渠道七、教育资金规划的保险运用八、结合教育规划保险营销案例分享第二讲：养老规划与保险营销一、养老规划迫切性分析1. 养老方式转变2. 老龄化社会发展3. 退休政策改变二、养老金规划原则1. 本金安全2. 追上通胀3. 持续性要求4. 结合传承5. 关注女性三、养老金“三脚凳”1. 社会保险2. 企业年金3. 商业保险四、养老规划方案制定1. 退休目标确定2. 资金需求测算3. 退休收入衡量4. 退休缺口评估5. 退休方案制定五、养老规划工具与保险应用六、结合养老的保险营销案例分享第三讲：财富传承的核心意义一、财富传承核心价值二、传承的是什么东西1. 家业传承2. 财富传承3. 精神传承三、资产保存与避税避债四、遗产税的预期案例：邵逸夫先生案例解读：海外遗产税的征收案例五、财富掠夺的十大风险1. 财富下落不明2. 婚姻分割财富3. 债务连带噩梦4. 资产贬值风险5. 公私不分危机6. 法律变化影响7. 家人内耗悲剧8. 传承落空后果9. 遗产税威胁10. 败家子危机第四讲：高端人士的保险营销一、保险规划流程1. 人生必备的八张保单1）人寿险2）意外险3）医疗险4）重疾险5）养老险6）子女教育、意外7）财产险8）社会保险2. 保障额度确认1）双十法则2）依存者法二、大额保单对中高端客户的价值与意义1. 人生财富两种形式2. 大额保单保障无形资产3. 人生弱点与人生责任案例分享：大额保单应对人性弱点与人生责任工具分享：利用常用软件工具设计保险配置方案案例操作：结合新理财型保险产品实现中高端客户需求