第一讲：开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则第二讲：金融理财基础与服务定位一、金融理财意义二、金融理财业务工作定位三、金融顾问的角色定位思考：角色认知——我工作的角色是什么?四、客户经理三大“角色”的扮演差异1. 角色一：产品托——做嫁衣、伤自己2. 角色二：推销员——任务重、压力大、成交低3. 角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长五、金融营销压力形成与解决方向六、增加客户“黏性”出发点探究七、理财规划基础1. 理财规划内容、工具与流程2. 宏观经济分析3. 金融基础知识八、理财服务六大流程1. 建立客户关系2. 收集客户信息3. 财务分析评价4. 理财方案制作5. 方案递交实施6. 维护修订规划第三讲：金融理财基础之理财计算一、理财货币时间价值的定义二、货币时间价值的实用意义三、货币时间价值衡量五要素1. 单利金融工具的计算应用2. 复利金融工具的计算应用3. 年金金融工具的计算应用四、简要理财规划计算1. 子女教育规划计算应用2. 退休养老规划计算应用案例演练：养老及子女教育计算第四讲：金融理财基础技能之客户信息分析一、理财客户信息收集1. 非财务信息收集2. 财务信息收集3. 爱好与目标确定4. 信息收集技巧现场模拟二、财富健康三大标准1. 现金流管理2. 风险管理3. 投资管理三、家庭财务报表制作及财务评价1. 资产负债表制作2. 收入支出表制作3. 六大财务指标测评四、风险承受与风险偏好评价五、理财规划目标与生命周期理论1. 单身期2. 形成期3. 成长期4. 成熟期5. 退休期视频分享：风险认知工具分享：客户信息收集表工具与使用工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：客户信息收集与分析演练第五讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合一、常规理财产品介绍1. 货币市场投资理财产品2. 固定收益投资理财产品3. 权益类投资理财产品4. 基金类投资理财产品5. 实物类投资理财产品6. 金融衍生类理财产品7. 私募股权与风险投资产品二、理财产品投资五部曲1. 了解客户2. 了解风险3. 了解目标4. 了解工具5. 了解时势6. 投资工具收益性、风险性、流动性判别7. 投资资产配置策略(美林投资钟)三、投资市场简读分享交流：房地产投资形势简读分享交流：股票市场投资形势简读分享交流：黄金市场投资形势简读第六讲：个人风险管理与保险规划一、风险管理在个人理财中意义二、风险管理六大手段三、保险规划流程1. 保障范畴确认2. 人生必备的八张保单1）人寿险2）意外险3）医疗险4）重疾险5）养老险6）子女教育、意外7）财产险8）社会保险3. 保障额度确认4. 保险选择原则1）关注保障范围2）关注免责条件3）关注保费缴交4）关注保险合同四、保险规划方案制定1. 目标确认2. 工具选择3. 方案实施4. 定期调整案例演练：保险规划案例演练第七讲：理财营销中的投资心理识别一、客户投资性格心理学1. 客户投资性格心理区分2. 客户投资性格觉察识别3. 四种理财性格快速识别4. 投资心理学好奇心激发测评：自我投资性格心理视频：四种性格特征察觉讨论：人物性格心理分辨PK二、投资性格心理学应用1. 自我投资性格心理应用2. 性格心理对客户开发与服务的影响3. 客户投资性格心理应用4. 投资性格理财需求差异5. 投资性格营销应用范畴6. 营销中同理心表达应用演练：“同桌的你”性格分辨PK讨论：如何针对不同性格客户开展营销模拟演练安排宣导第八讲：理财营销需求激发一、需求激发营销模式1. 下定义式需求激发1）理财三板块下定义2）自身产品优势挖掘3）工具搭配客户需求2. 人生核心需求激发演练：下定义式营销二、核心理财目标实现第九讲：投资市场状况分析一、财经有报天天读1. 核心经济指标研判1）GDP解读2）PPI解读3）CPI解读4）PMI解读2. 财政政策解读3. 货币政策解读二、投资市场分析1. 股票市场投资形势分析2. 行业板块投资形势分析3. 黄金市场投资形势分析4. 房地产投资形势分析三、结合投资市场选择投资品种演练：财经有报天天读第十讲：证券投资配置组合一、证券投资选择五个步骤1. “首善投资”五部曲2. 生命周期应用3. 风险承受与风险偏好4. 工具与目标5. 工具选择依据6. 投资时势选择二、如何构建基金组合1. 确定投资目标2. 制定核心基金3. 选择非核心基金三、证券组合避开的八个误区1. 没有确定的投资目标2. 没有核心组合3. 非核心投资过多4. 组合失衡5. 投资数目太多6. 同类投资选择失当7. 费用水平过高8. 没有确定卖出标准第十一讲：基金筛选“六脉神剑”一、基金选择“五问”1. 基金过往表现如何2. 基金过往风险评估3. 基金投资范围4. 基金管理方质量5. 购买基金的成本二、业绩评级基准与作用1. 业绩基准指标2. 指数业绩基准3. 同类基金基准三、如何衡量基金过往风险1. 标准差2. R平方3. β系数四、为什么要关注基金经理1. 基金管理方式2. 如何选择基金经理五、如何选择新基金1. 基金经理管理经验2. 基金公司其他基金业绩与运作3. 基金经理的投资理念4. 基金费用六、基金费用测算案例演练：选择优质基金第十二讲：投资后的复盘与跟进落实一、检查投资组合的步骤1. 投资组合与投资目标相符2. 透视投资组合3. 检查投资品种4. 检查投资业绩二、组合调整的注意事项1. 短期内不要大幅调整2. 注意调整技巧3. 筛出非优质品种4. 精选优质替代品三、投资后的跟进服务四、复盘的意义与操作五、如何对待亏损工具六、跟进落实与二次开发案例演练：客户综合理财复盘案例第十三讲：核心理财目标实现一、稳妥安全现金规划1. 现金规划需求分析2. 现金规划工具运用3. 现金规划投资组合4. 现金规划案例分析二、望子成龙教育策略1. 教育规划需求分析2. 教育规划工具运用3. 教育规划投资组合4. 教育规划案例分析三、风险管理无忧人生1. 保险规划需求分析2. 保险规划工具运用3. 保险规划投资组合4. 保险规划案例分析四、安享晚年退休计划1. 养老规划需求分析2. 养老规划工具运用3. 养老规划投资组合4. 养老规划案例分析视频：关注养老工具：养老及子女教育需求速算五、投投是道投资规划1. 投资规划资金来源2. 投资规划目标分解3. 投资规划收益预算4. 投资规划方案整合六、美好消费支出规划1. 消费规划具体分类2. 消费规划资金测算3. 消费规划工具安排七、合理节约您的税负1. 个人税务支出测算2. 企业常规税务支出3. 税务筹划手段安排八、身后无忧传承规划1. 传承规划核心评估2. 传承规划常用方式3. 传承规划案例分析第十四讲：理财营销技巧运用与技能应用综合演练一、规则说明二、分组演练三、演练评述四、演练分析