第一讲：保险存量客户信息收集与分析一、理财客户信息收集1. 非财务信息收集2. 财务信息收集3. 爱好与目标确定4. 信息收集技巧现场模拟5. 理财信息挖掘15个发问话术6. 理财沟通中的常见12个障碍工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：信息收集话术演练二、财富健康三大标准1. 现金流管理2. 风险管理3. 投资管理三、家庭财务报表制作及财务评价1. 资产负债表统计2. 收入支出表统计3. 六大财务指标评估课程演练：家庭财务报表整理与分析课程研讨：财务指标在营销中的作用四、风险承受与风险偏好评价1. 风险承受能力意义与衡量2. 风险偏好理解与分类视频分享：风险认知案例探讨：小张的投资风险建议五、理财规划目标与生命周期理论1. 单身期2. 形成期3. 成长期4. 成熟期5. 退休期课程演练：客户非财务目标信息整理工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：客户信息收集与分析演练第二讲：结合核心理财目标营销保险产品一、稳妥安全现金规划1. 有钱不等于有钱用2. 现金规划工具运用3. 现金规划投资组合4. 现金规划案例分析5. 营销策划：结合现金价值的保险营销策划二、望子成龙教育策略1. 教育规划百万需求2. 教育规划工具分析3. 教育规划投资组合4. 教育规划案例分析5. 子女教育之年金保险营销策略6. 营销策划：年金保障基金营销设计三、风险管理无忧人生1. 保险规划需求分析2. 保险规划工具运用3. 保险规划案例分析4. 百万重疾保额怎么卖?5. 营销策划：健康保险保障计划6. 营销策划：重大疾病保障计划四、安享晚年退休计划1. 你的养老谁做主?2. 养老规划工具运用3. 养老规划投资组合4. 养老规划案例分析5. 退休养老之年金保险营销策略6. 营销策划——年金保障营销策划7. 工具分享——基于养老及教育金快速配置保险工具