第一讲：重要报告解读互动：是否有关注国家发布的各种工作报告一、2015年工作报告关键词：财税体制改革1. 中等收入陷阱2. 中产阶级二、瑞士信贷银行报告关键词：中国收入等级划分1. 低收入人群（12万以下）2. 中产阶段（12-100万）3. 富人群（100万以上）互动：对照等级划分，对标自己/客户属于哪个收入人群小结：中产阶级成未来经济增长主力军三、2018年工作报告1. 建立不动产统一登记制度互动讨论：制度的实施有什么好处？2. 建立存款保险制度1）三大特点：强制保险、限额赔付、基于风险的差别费率3. 深化财税体制改革1）房地产税立法2）改革个人所得税互动讨论：个税改革的具体影响有哪些？4. 加快金融体制改革：拓展保险市场的风险保障功能5. 放开外资保险公司经营范围互动讨论：对中国保险市场的影响是好是坏？你的观点是什么？四、2019年工作报告1. 落实个人所得税法2. 稳步推进房地产税立法互动讨论：政策的落地，你最深刻的感受是什么？互动讨论：对我们从业人员来说，有哪些积极的影响？案例：波士顿咨询集团最新全球财富报告五、2017年招行私人财富报告1. 中国个人持有的可投资资产互动：你注意到其中的变化特点是什么？2. 中国高净值人群财富目标互动：2009年与2017年相比，为什么“保证财富安全”放在了首位？3. 中国高净值人群风险偏好4. 中国高净值人群主要投资渠道互动讨论：为什么“私人银行”仍是客户的首选？5. 中国高净值人群可投资资产境内外配置比例6. 中国高净值人群资产配置主要目的7. 中国高净值人群境内可投资资产配置8. 中国高净值人群境外投资地区偏好9. 中国高净值人群对服务方式的偏好第二讲：国家政策解析一、家庭资产配置1. 如何做合理的家庭资产配置2. 家庭资产配置应遵循的原则3. 标准普尔象限图1）日常开销帐户2）杠杆帐户3）投资收益帐户4）长期收益帐户小结：保险是中产阶级家庭资产配置最后防线二、专业创造价值1. 自我定位1：专业信息提供者2. 自我定位2：专业资讯解读者3. 自我定位3：财务规划者三、国家政策解析1. 实名认证互动讨论：你能罗列出哪些跟“实名认证”有关的经历？小结：我们生活的方方面面已经都被“实名”包围了。2. CRS1）全球、中国的发展历程2）基础知识点3）最新资讯4）CRS实施对客户的三大好处案例：台湾预计2020年加入案例：瑞士宣布与33个国家交换信息3. 遗产税1）遗产税草案及计算方法2）遗产税的4项关键信息互动讨论：中国会不会开征遗产税？为什么？4. 134号文件5. 银保监合并6. 国税地税合并第三讲：大单沟通逻辑一、私人财富管理1. 私人财富的积累1）私人财富盈利的模式2）财富的定义2. 私人财富的安全1）财富安全：资产隔离2）隔离的必要性3）案例3. 私人财富的转移1）空间转移2）社会转移3）代继传承案例：王永庆119亿遗产税案例：蔡万霖节税之道三、财富传承的五个话题1. 孩子能复制本人的创富技能吗？2. 防止孩子过早拥有财富而败家3. 虽然给孩子钱但控制权要在手4. 专属孩子的钱不因婚姻而变5. 确保孩子未来基本富裕的生活四、财富传承的主要工具1. 遗嘱2. 信托3. 人寿保险五、保单传承的优点1. 传承的确定性2. 传承的成本低附：相关法律条文的解读（6条）六、私人财富管理升级项目1. 理财产品：结合每家公司的年金产品2. VIP客户的具体服务项目和要求3. 话术第四讲：大单销售逻辑一、反复学习、制作资料夹1. 自己能讲解知识点，客户才会觉得专业2. 把内容制作成精美的展示资料二、选择适合的客户，大胆约访1. 筛选标准2. 约访逻辑（附话术）三、讲解私人财富管理1. 面谈地点的选择2. 个人心理与形象的准备3. 资料夹每一页的讲解重点4. 面谈注意事项四、逻辑场景模拟1. 接触话术2. 邀约话术3. 邀约确认话术4. 见面10分钟的沟通话术5. 面谈促成话术五、实操1. 根据销售逻辑3人一组进行演练2. 根据现场学员人数，挑选1-2组上台展示3. 分享人员自评4. 学员点评5. 讲师点评