课程大纲第一讲：资产配置概述一、配置前的筹划1. 客户需求分析四步骤1）人生阶段财富变化图分析2）高净值人群配置需求分析3）资产检视4）制做分析方案单二、简述六类金融1. 基金类1）基金产品属性介绍2）基金特征介绍2. 存款类1）安全保护性强2）期限固定3）利息收益性低3. 信托类1）信托基本概念和结构介绍2）信托和人寿保单产品组合介绍3）信托和保险优势分析4. P2P网络金融1）P2P基本原理介绍2）P2P 优劣势分析5. 保险1）安全稳健性强2）资产规划的根基3）应税资产变免税资产有力工具6. 其他投资类1）股票、期货······风险较高产品介绍三、配置模型解析1. 安全类型资产配比筹划2. 稳健类型资产配比筹划3. 一般风险类资产配比筹划4. 较高风险类资产配比筹划第二讲：资产配置规划分析一、海外资产市场1. 海外金融投资目的占比1）资产配置分散风险2）子女海外留学3）合理避税4）移民2. 海外资产集中地基本情况1）美国2）香港二、国内资产市场风向标1. 十九大确定方针方向2. 房地产的“五限”3. 税收筹划三、资产配置风险筹划分析1. 家庭风险2. 家企隔离3. 婚姻财富管理4. 财富传承5. 移民安排及税收筹划6. 品质生活实操训练：设计客户资产配置需求分析第三讲：保险+资产配置（传承资产配置）一、继承现状分析1. 独生子女继承问题2. 特殊家庭子女继承问题二、继承的程序1. 五种遗嘱继承形式2. 遗嘱引来的争议案例分析：许麟庐天价遗产继承三、保险的传承规划案例分析：某公司张总继承案1. 保险传承路径规划1）资产保全隔离风险2）保单确立，指定传承无争议2. 解读保险传承功能第四讲：保险+资产配置（债务风险隔离配置）一、债务三类型1. 个人债务2. 夫妻共同债务3. 企业债务二、保险规划债务风险隔离路径1. 保单实现投保人和受益人转移2. 保险+信托案例分析：云南胡总案第五讲：保险+资产配置（婚姻家庭资产配置）一、婚姻关系中面临的风险1. 担保责任2. 诉讼风险3. 共同债务4. 财产混淆5. 离婚分割二、婚姻家庭规划1. 常规规划2. 保险规划三、保险婚姻家庭配置案例分析：王先生家庭规划1. 规划路径