第一讲：财富3.0时代的金融营销一、经济转型期的财富再分配1. 宏观：经济“双循环”对家庭财富的影响2. 金融：产品结构调整与营销难题3. 客群：暴雷潮、资产荒与客户财产性收入需求4. 人口：我国人口老龄化及人口迁移解读二、财富3.0时代下的金融从业者1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位及人设经营1）不谈细分市场就没有客户画像2）在哪座“金山”深度经营我的客户训练：构建AAA客户池运营体系3）自我人设经营2. 金融营销客群经营的瓶颈与突破1）从人脉圈到资源圈的整合2）从理财团队到理财工作室3）从家庭财富管理到家族财富管理第二讲：理财顾问式营销逻辑1. 客户“画像”绘制逻辑1）客户目标2）风险容忍度3）行为偏好4）客户约束条件5）生命周期资产负债表2. 客户理财需求KYC训练：客户需求KYC分析3. 梳理自身资源与服务营销流程工具：资源与流程经营卡4. 客户拜访DOME分析技术第三讲：家庭理财规划技术一、生命周期与客户需求分析1. 理财规划原则1）整体规划，综合考量2）客户资产配置周期3）现金保障优先4）风险管理优于追求收益5）家庭模型与理财策略相匹配2. 客户生命周期检视法1）生命周期与家庭模型2）各生命周期对应的主要需求3）家庭模型与理财规划策略训练：生命周期检视法3. 客户家庭两表八率检视法1）家庭资产负债表编制2）家庭收入支出表编制3）家庭财务比率分析工具：家庭财务报表工具：家庭财务八大比率二、家庭现金规划与金融产品配置1. 现金规划家庭理财“基石”2. 家庭现金规划核心原理3. 家庭现金规划注意事项4. 家庭现金规划产品类型训练：家庭现金规划与金融产品配置三、家庭房产规划与金融产品配置1. 投资房产还能赚钱吗？1）人口结构对房产投资的影响？2）城镇化对不同区域房产价值的影响？3）投资房产注意要点训练：家庭房产投资检视2. 家庭房产规划核心原理3. 家庭房产规划与配套金融产品配置训练：家庭房产投资规划四、家庭教育规划与金融资产配置1. 教育的马太效应2. 家庭教育规划原则1）教育目标设定2）提早规划原则3）稳健投资原则4）专户管理原则3. 家庭教育规划产品类型训练：家庭教育规划与金融产品配置五、家庭养老规划与金融资产配置1. 我国养老体系解析2. 从人口结构解析我国养老危机3. 退休养老——从来不是时间问题，而是经济问题4. 被误解的“养老”思考讨论：80、90后和父辈的养老有什么区别？1）什么是养老？2）养老需要准备哪些费用及资源？3）“您”的养老金来源有哪些？养老替代率是多少？工具：客户养老金来源梳理表5. 家庭养老规划原则1）目标设定合理2）提早规划3）稳健投资4）专户管理5）家庭整体考量6. 家庭养老规划产品类型训练：家庭养老规划与金融产品配置家庭理财规划方案制作演练：1. 中年白领三口之家理财规划方案制作2. 单身青年理财规划方案制作3. 三世同堂之家理财规划方案制作