第一讲：中美对抗下，我国经济格局的转变一、美国是逆全球化还是去中国化？1. 美元+石油体系：躺赢二十年的美国1）美元新秩序：锚定石油的全球货币体系2）美元霸权：SWIFT+ Fedwire+ CHIPS，全球美元结算清算体系3）美元的国际大循环：国际贸易货币结算+美国国债4）收割世界财富：货币贬值周期5）美元霸权地位维护：战争打击6）长臂管辖：美国发动经济战争的“核武器”7）高科技：美国获取超额垄断利润的“收割机”8）贸易讹诈：美国获取额外财富的重要手段9）网络霸权：美国重要的经济武器2. 中国制造，两头在外：全球体系中的“打工仔”1）招商引资，汇率贬值，促进出口2）东南沿海，大进大出，两头在外3）人口红利，国际分工，民企创富4）金融危机，出口疲软5）债权驱动，基建主导6）房产腾飞，工业化VS城市化7）三降一去一补3. 中美核心矛盾：第四次工业革命“制高点”的争夺1）走出去：一带一路2）中国的“世界银行”：亚投行3）中国崛起：中国制造20254）中美走向全面对抗4. 美国的期望：收割中国二、中国的应对：举国体制，深化改革思考讨论：改革四十年的“得”与“失”1. 定海神针：央企、国企的作用2. 财税改革：强监管下的减税降费1）后“土地财政”时代的财政困境2）税务扶持疫情下的就业危局，企业减税降费3）行业税收优惠，加大产业升级扶持力度4）加快税务改革，健全地方财政制度5）资产“透明化”，先富带动后富3. 金融改革：融资结构转变，助力科创产业1）扩大中等收入群体，增加低收入者收入2）调节过高收入，取缔非法收入3）打破刚兑，净值化产品4）合格投资人：投资者分层5）间接融资VS直接融资6）科创板设立的意义4. 构建经济“双循环”：中国的“去美国化”1）招商引资：外国研发——中国生产——外国消费2）供给侧改革：中国研发——中国生产——外国消费3）经济双循环：中国研发——中国/外国生产——中国消费4）推动以中国为核心的全球化，应对“晚年”社会保障5. 疫情后复苏的基础：六保+六稳1）世界经济危机倒计时2）六保+六稳：危机后崛起的基础第二讲：经济新格局下财富新形势一、金融行业与资产管理发展趋势1. 监管趋严，债券违约频发2. 信托业——风险资产增加，主动性管理3. 类固收行业——强监管，破刚兑4. 保险行业——主动性管理，多元化资产配置二、经济新格局下客户财富面临的变化1. 产业周期：行业困境，收入面临不确定性2. 金融周期：股权时代开启，投资专业化3. 房产周期：家庭资产结构需调整4. 财政周期：资产透明化，税务、法律风险加大5. 人口周期：养老需求上升，教育的“马太效应”第三讲：中高端客户财富管理服务经营策略一、中高端客户新经济格局下的风险1. 中高端客户主要风险分析1）资产配置失衡风险（案例解析）2）流动性失衡风险（案例解析）3）税务和法律风险（案例解析）4）人身风险（案例解析）5）丧失财产控制权风险（案例解析）2. 中高端客户真实需求梳理方法训练1）生命周期需求梳理法2）资产配置检视梳理法3）家庭成员结构梳理法表格工具：金融工具特性分析及对比表格工具：法律工具特性分析及对比二、中高端客户财富管理服务场景1. 中高端客户“画像”绘制逻辑1）客户目标2）风险容忍度3）行为偏好4）客户约束条件5）生命周期资产负债表2. 中高端客户财富管理需求KYC案例：客户需求KYC分析3. 梳理自身资源与服务营销流程工具：资源与流程经营卡4. 自我营销，人设设置5. 客户拜访DOME分析技术6. 财富管理与资产配置技术应用1）确定财富管理目标2）建立需求、风险分析框架3）投资者资产配置周期4）资产配置方法5）资产配置再平衡中高端客户经营案例训练案例训练：中小企业主的财富管理训练案例训练：个体工商户的财富管理训练案例训练：白领家庭的财富管理训练