第一讲：财富3.0时代，企业家需要什么样的财富管理服务？一、中国进入财富3.0时代讨论：企业家需不需要财富管理服务？为什么？数据：财富3.0时代：《2019中国私人财富报告》解析1. 销售专业≠专业销售案例：相识五载，您还不是我的客户！2. 企业家需求的“财富管理私人管家”1）财富管家的六重“身份”2）企业家的四项基本需求二、财富3.0时代下的金融从业者1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位及人设经营1）不谈细分市场就没有客户画像2）在哪座“金山”深度经营我的客户练习：构建AAA客户池运营体系3）自我人设经营2. 金融营销中高端客户经营的瓶颈与突破1）从人脉圈到资源圈的整合2）从理财团队到理财工作室3）从家庭财富管理到家族财富管理第二讲：企业家客群“画像”一、中国企业家生存现状研究1. 社会环境：中国企业主是优秀的弱势群体2. 金融环境：融资困境连带巨大个人及家庭法律风险1）中小企业融资困境2）家企现金流风险管理3）企业风险连带家庭财富3. 个体环境：健康成为企业和家庭最大杀手数据：中国企业家健康报告4. 投资环境：权益类产品改革引发的投顾转变1）打破刚兑，净值化产品2）合格投资人：投资者分层3）间接融资VS直接融资5. 经营环境：创业容易守业难6. 政策环境：税务、法律不太懂，产业、行业变化快1）朝阳行业VS夕阳行业2）经济公平VS经济效率3）法制环境VS人治环境练习：企业主生存资料包收集二、中国企业家身份之忧患1. 股东身份与高管身份风险叠加2. 企业家与家庭双重身份风险穿透3. 复杂家庭身份风险代际伤害4. 企业家的中国式财富管理特点练习：企业主信息收集第三讲：新经济周期的家企经营风险一、企业经营中的三大财富风险及常见错误1. 忽视税务风险1）中国高净值人群税务意识的缺失2）从税法角度剖析高净值人群的“原罪”2. 人合大于资合3. 债权驱动：现金流不足练习：企业经营风险案例收集及营销方法二、家庭财产的三大风险及常见错误1. 家企不分，风险穿透2. 资产配比失衡3. 专户管理——钱和钱是不同的练习：家企财产风险案例收集及营销方法三、代际传承的两大风险及常见错误1. 富不过三代？——“授人以鱼不如授人以渔”2. 法定传承VS“量体裁衣”练习：企业主代际传承风险案例收集及营销方法第四讲：法税服务与资产配置应用一、企业家税收筹划与风险规避1. 宏观经济与企业税筹研判1）产业链升级引起的行业周期转变2）产能不均引发的投资边际效率递减3）增值税：小规模纳税人VS一般纳税人4）企业所得税：年利润拆分，降低税率2. 中国税制体系及改革动向1）税务优惠的转变：“地区优惠”到“行业优惠”2）金税三期：“凭证管理”走向“数据管理”3）个税改革：税务博弈，四穿透4）CRS：高净值人群的新风险5）完善地方税收制度3. 税制改革与企业经营周期4. 企业主家庭及公司的税筹1）企业拆分税筹法2）企业二层架构税筹法3）调节企业主税目税筹法练习：企业主税务“二十原罪”分析二、企业经营周期法律风险规避1. 财富在折叠与撕裂中痛苦挣扎2. 中国法律环境分析与财富风险1）中国企业三种组织形式的优劣2）分股之道——“三条线”决定的公司控制权案例：1号店VS 真功夫3）分股不分权的7种方法4）有限合伙架构5）自然人直接架构6）控股公司架构3. 企业风险与家庭财富保护方案4. 家族传承法律逻辑与制度规范5. 财富传承风险隔离和保护方案1）财富传承心愿KYC工具：财富传承家庭结构分析模型工具：财富传承财产确认清单2）财富传承方向分析3）筛选传承工具，制定初步方案4）多种传承方案成本及风险对比5）确定最终方案及后续服务注意事项练习：财富传承风险风险及方案设置三、企业家客群资产配置方法1. 企业家客户现有资产特性分析2. 企业家客户财富管理与传承需求分析3. 企业家客户资产调整方案设置4. 财富管理方案呈现及调整5. 企业家客户持续服务经营演练：一代企业家财富管理实务演练：中年创业者财富管理实务演练：多婚史型企业家财富管理实务