第一讲：从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间一、高净值客户的财富走势与分布1. 高净值客户的财富增长速度2. 高净值客户群的财富分布3. 保险目标客群市场的确定二、高净值人群资产配置的多元化1. 资产配置占比1）现金及存款2）投资性不动产净值3）资本市场产品净值4）银行理财产品5）境外投资6）保险-寿险7）其它境内投资2. 宏观经济政策引发资产配置变化3. 高净值人群主要投资理财渠道三、高净值人群的投资心态变化1. 高净值人群的财富目标1）保证财富安全2）财富传承3）子女教育2. 高净值人群的风险偏好3. 保险未来销售空间无限解读：《2017中国私人财富报告》第二讲：财富管理的风险及法律诉求一、家庭婚姻财富管理的困境1. 富一代离婚案例：王宝强离婚案的启示2. 富二代结婚案例：富二代婚变谁动了我的奶酪案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结3. 婚内财产保护案例：郎咸平教授的故事二、财富传承的五大风险1. 时间风险2. 婚姻风险3. 继承人风险4. 税务风险5. 债务风险案例：许麟庐21亿遗产案持久战案例：缜密遗嘱下股权继承与代持风险案例：王永庆天价遗产税案例：侯耀文遗产案解读：CRS的意义与影响三、家业企业的混同1. 个人账目企业账目不分2. 为企业债务提供担保3. 家庭财务无限为企业输血4. 对赌协议、关联交易案例：真功夫内斗将成天价离婚案第三讲：人寿保险功能解读与风险规划一、人寿保险核心功能1. 定向传承2. 避免诉讼、公正3. 保留控制权4. 婚前、婚后财产隔离5. 债务隔离6. 遗产税规划7. 财富专属性规划二、人寿保单风险规划1. 婚姻风险隔离案例：270万人寿保险离婚是否被分割案例：富二代结婚如何不伤感情规划婚前财产2. 财富传承规划案例：缜密遗嘱与一根救命稻草3. 家业企业隔离案例：300万的保险金是否用于还债第四讲：核心产品配置方案及销售转化一、核心产品的功能介绍1. 财富传承类产品功能介绍2. 家庭安全类产品功能介绍3. 资产分离类产品功能介绍4. 财富专属类产品功能介绍案例实操训练1）财富传承案例案例解析：企业家的传承规划2）家庭安全案例案例解析：子女婚前财产的规划3）资产分离案例案例解析：父债可子不还4）专属财富案例案例解析：专属养老金的建立案例解析：败家儿子的教育传承规划二、产品销售实战转化1. 高净值客户盘点1）建立人脉卡2）A/B/C客户分类3）筛选A类客户工具：2. 客情分析1）信息掌握的程度2）接触次数3）再次接触的难易程度3. 判断需求确定沟通方向1）财富传承2）婚姻财富管理3）资产分离4）财富专属4. 匹配产品组合1）保险主功能的确认2）保险关系人的确认3）缴费金额的确认工具：