第一讲：摩擦再见，数字渠道你好一、金融科技驱动银行创新力量1. Bank1.0 时代：离不开的物理银行2. Bank2.0 时代：电子技术延伸了物理银行的触角3. Bank3.0 时代：可随时随地获得银行服务4. Bank4.0 时代：嵌入生活的智能银行服务头脑风暴：Bank1.0到Bank4.0营销模式发生的变化二、回到第一性原理，逆袭传统老牌银行1. 千万不要从分支行体系开始，包括产品设计2.“拥有客户”已经不再重要了，客户在哪里、银行服务就在哪里3. 拥抱新兴的技术，未来银行家是在数字世界实现银行体验的技术专家4. 抛开历史的包袱，从银行的最基本命题出发5. 反思摩擦、监管和许可本身，需要更快更廉价地创造变革性体验互动学习：研讨数字营销的本质三、让我们一起走进金融代际跃升的时代1. 技术主导一切，并且无处不在2. 认识金融科技的力量3. 银行正在走出实体世界，走向数字世界4. 嵌入式金融服务和场景化金融5. 摩擦在新世界中毫无价值6. 未来银行将是无感知银行7. 无论发生什么，银行总在你的身边8. 拥抱科技适应变化，重塑商业银行竞争力案例分享：平安银行的精品公司银行头脑风暴：金融科技和科技金融：是敌是友四、为数字化成功转型做好准备1. 科技发力2. 文化再造3. 敏捷组织4. 人才变革互动学习：了解窄视角和大视角下的全新人才培养方向，一种智慧营销概念和人才重塑方向如何建立敏捷组织和调整数字时代的管理艺术案例分享：柜员天天见、小专家交流平台、数据分析小组五、BANKN.0畅想未来银行模式1. 数字生态银行2. 智慧化银行3. 网络化银行4. 无界银行5. 开放银行6. 流程银行7. 集市银行8. 社交银行9. 语义银行10.植入式银行案例分享：2018.7，浦发银行API bank发布会，见证中国首个“无界开放银行”推出头脑风暴：数字银行发展变迁历程互动学习：国外数字银行学习，对国内银行的启示1. 富国银行的发展战略五大支柱2. 安快银行——世界上最伟大的银行互动学习：银行数字化转型面临的挑战有哪些六、银行数字化转型是一个系统工程1. 战略规划和顶层设计2. 应用场景搭建3. 数据和IT能力头脑风暴：数字化转型过程中如何做到统筹规划和实施七、银行数字化转型是一个从上至下的实施路径1. 数字化战略制定2. 愿景与业务战略3. 数字化突破重点头脑风暴：银行数字化程度的能力定义八、线上+线下相结合的方式重构商业银行数字化营销管理体系1. 五大体系：客户体系+产品体系+队伍体系+渠道体系+服务体系2. 三大支撑：数据平台+支撑机制+组织架构头脑风暴：研讨银行数字化八个能力项第二讲：数字运营，重建客户旅程一、数字化运营的意义1. 借助数字化手段，因地制宜2. 数字化时代的客户3. 金融风险与监管4. 普惠金融与营收能力案例分享：江苏银行的两型两化的数字化战略分享二、数字化运营转型攻略1. 底层架构系统的转型2. 业务流程重塑3. 用户运用与生态场景搭建案例分享：新网银行的碎片化高可得的运营模式三、重建客户旅程，渠道重塑1. 无纸化+电子签名+柜外清-柜面交互模式重塑2. 全渠道线上化+智能化迁移3. AI生物特征的深度实践4. 厅堂和业务场景的人体识别技术5. ONLINE to OFFLINE--微信预开户6. RPA+人工智能+大数据--账户生命周期管理7. OCR+RPA+人工智能+大数据--智能授权中心8. OCR+人工智能--智能化集中作业处理9. 智能语音识别+NLP+声纹技术--智能化客户服务中心互动学习：如何搭建远程柜员中心四、数字化岗位运营转型1. 数字化网点负责人2. 数字化大堂经理3. 数字化柜员4. 数字化客户经理第三讲：数字商机，远非你所预见一、营销越来越失效的时代，我们如何更有效地营销1. 什么是冲突2. 大数据时代，数据要提供能够解决消费者冲突的数据3. 冲突始于人心人性4. 长期冲突和短期冲突，企业该先解决哪个冲突？互动学习：消费者的左右脑冲突分析二、洞察冲突：冲突从哪里来1. 观察的四要素：望闻问切2. 洞察市场机会比学习市场营销更重要3. 洞察冲突的四种途径1）从产品洞察2）从价格洞察3）从渠道洞察4）从促销洞察互动学习：如何洞察新的冲突三、洞察冲突的目的-懂消费者，成为消费者1. 洞察冲突，找准超强卖点，才能找到机会2. 解决冲突的两个层面：物质和精神层面3. 强大的品牌会解决消费者最大的冲突4. 打破冲突：利用横向营销突破竞争互动学习：如何用横向营销打破营销短视症四、数字时代消费者决策路径3.01. 线性-漏斗模型2. 环形-购买环+品牌忠诚度环3. 3.0版-繁杂无规则可循五、新金融，看长期1. 彻底的金融创新2. 极致的工匠精神3. 标杆级的商业伦理4. 亲友级的用户关系案例分享：银行成立的创新工作室六、体验化理解1. 营造体验的第一原则2. 实现体验的两种方式3. 经济价值的递进4. 让体验变得更丰富七、深刻理解数字化关系1. 是用户至上的关系2. 用户是中心，内部组织不是3. 数字化的用户关系是线上与线下的混合物4. 用户至上策略到数字化的生态系统互动学习：研讨数字化变革“数字人性化”象限八、理解数据的应用价值1. 数据的本质2. 通过数据看商业的本质3. 数据的作用互动学习：数据产品价值公式分析九、数字银行如何实现业务创新1. 明确零售产品目标2. 明确产品创新重点3. 明确创新配套措施案例分享：富国银行小微信贷业务带来的产品创新思考头脑风暴：针对不同维度目标客户的产品创新策略第四讲：数字蝶变，场景化来赋能一、数字化场景营销痛点分析1. 金融科技赋能零售业务智能化转型2. 金融行业零售营销渠道化、电子化3. 互联网+金融零售营销模式日趋成熟4. 线上零售资源匹配线下零售资源5. 互联网营销思维借鉴，降低营销成本6. 移动互联网+大数据为精准营销提供了可能7. 移动互联网的普及与消费支付习惯的改变互动学习：深度分析打造数字银行4.0的八大策略二、数字银行互联网场景营销新风口1. 客户在哪里，我们要到哪里去2. 互联网发展的阶段3. 认识传统渠道的弊端和创新的局限性4. 如何构建全渠道场景互动学习：为什么是微信and APP四、定量级场景体系的搭建1. 营销策略的制定2. 利用科技的手段实现场景的运营案例分享：线上渠道-手机银行客群的官微场景化月活 互动学习：认知升级：运营思维VS运维思维五、体验经济时代，场景营销转型是关键1. 体验经济中蕴含的机会2. 市场环境决定营销转型3. 以用户价值最大化为宗旨六、场景营销是客户关系管理的起点1. 什么是场景营销2. 什么是一个好的场景3. 什么是定量级场景4. 如何搭建数字化新场景互动学习：畅想未来银行新场景七、场景特色就是竞争力1. 银行运营千篇一律、对品牌传播缺乏创意2. 服务方式单一僵化、对客户体验缺乏爱意3. 产品同质恶性竞争、对产能倍增缺乏新意4. 客户维护三板定向、对特定客群缺乏诚意5. 资源开发人重言轻、对生态整合缺乏禅意八、主题不是搞把戏1. 重1）重形式：特设不是特色、莫让特色的形式大于内容2）重模仿：特色不是主题、莫让特色的选题脱离市场3）重设计：主题不是花钱、莫让主题银行改造看上去很美4）重装修：花钱不是重点、莫让主题银行的投资大于盈利2. 杂1）思路杂：上下战略布局不统一、经营思路杂乱2）方法杂：依靠传统方法难盈利、策略设计混乱3）结果差：仅凭个人经验做绩效、产能提升困难3. 疏1）员工疏：任务指标压力大、员工缺乏幸福感2）客户怨：人情经营面子难、客户缺乏归属感3）社会远：孤立独行做产品、品牌缺乏美誉感九、盈利才是硬道理1. 懂行业：主题银行必须符合区域经济、打造产业链整合生态金融2. 优服务：主题银行必须符合人性体验、打造特定客群的归属港湾3. 提数据：主题银行必须符合分群管理、打造一行一客的赋能策略4. 配产品：主题银行必须符合聚合效应、打造定制产品的爆品战略5. 巧营销：主题银行必须符合共性刚需、打造批量获客的盈利模式6. 传口碑：主题银行必须符合时代审美、打造趋势引导的精品银行案例：《银发银行引爆产业大整合》、《美食银行陷于品牌危机》等第五讲：数字银行，代际跃升时代一、银行功能全解1. 价值储蓄与投资2. 信用和信贷3. 支付、网络和交易二、技术运营1. 技术堆栈2. 内部系统3. 身份、安全和风险4. 新兴技术三、业务运营1. 金额监管2. 沟通和组织发展3. 合作、管理和运营4. 合规、法律和算法5. 研究、战略和发展四、交付能力1. 核心能力2. 品牌推广3. 体验设计第六讲：实操演练：绘制数字银行实施路线图）