第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制一、新巴塞尔协议与银行法律风险1. 银行业面临的主要风险类别2. 新巴塞尔协议对风险的全面覆盖3. 银行法律风险的定义二、银行法律风险的含义1.法律风险是一种特殊类型的操作风险2.法律风险的分布非常广泛3.法律风险是一种需要计提资本的风险三、银行法律风险的监管组织结构及其完善1.管理法律风险的组织结构2.专门的法律合规部门3.目前法律风险管理部门存在的问题四、法律风险的管理程序1. 识别法律风险2. 评估法律风险3. 监测法律风险4. 控制和缓释法律风险五、完善法律风险监控体系，防范法律风险1. 培养全员法律风险意识，建立法律风险意识文化2. 制度层面完善授权等内控制度3. 具体实施层面要强化法律事务部门对法律风险的管理职能第二讲：银行信贷业务法律风险管理实务一、信贷人员的道德风险与职业操守1. 建立一个中心2. 树立两种意识3. 培养三种能力4. 修炼四种境界5. 处理五种关系二、信贷业务中所涉的信贷法律风险1. 贷款合同期限表述要规范2. 未办理抵押登记抵押合同的法律效力3. 担保人主体资格的审查的信贷风险4. 房屋及划拨土地抵押的信贷风险5. 以难以变现的财产进行抵押的信贷风险6. 以他人财产作抵押的信贷风险7. 共有财产抵押的信贷风险8. 抵押权与租赁权冲突的信贷风险9. 因抵押物价值严重不足产生的信贷风险10. 一债多保情况下抵押登记的信贷风险11. 保证人对外担保有限制性规定的法律风险12. 如何防范查封陷阱13. 离婚协议中对夫妻共同债务的约定有效吗？14. 放款之后怠于收款的诉讼时效风险15. 公司收发人员签收邮件能否认定为公司行为第三讲：银行如何应对企业破产中的法律风险一、企业破产与银行风险1. 《破产法》的相关规定2. 恶意破产给银行带来的风险二、企业不规范破产的表现1. 利用法人制度不健全逃废银行债务2. 采用先分立后破产的方式转移企业财产3. 破产清算流于形式，假破产、真欺诈三、银行针对企业破产风险的控制1. 注重贷前调查制度，从源头上规避风险2. 加强抵押贷款管理，确保抵押贷款安全性3. 充分考虑处置变现成本，及时处置降低风险4. 引入抵押资产“净值”概念，剔除法定优先权的预期风险5. 约定债权级别，前置抵押权优先受偿顺序6. 强化机制建设，防范操作风险四、从一起企业破产案例看银行针对性风险防范策略第四讲：银行如何规避债权转让中的法律风险一、银行债权转让的法律规定1.中国人民银行《关于商业银行借款合同项下债权转让有关问题的批复》2.最高人民法院《关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复》3. 最高人民法院《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》4. 上海市高级人民法院关于《关于审理涉及债权转让纠纷案件若干问题的解答》5. 《湖南省高级人民法院关于审理涉及银行不良金融资产转让纠纷的指导意见》6. 中国银监会办公厅《关于商业银行向社会投资者转让贷款债权法律效力有关问题的批复》二、银行可以将不良债权转让给非金融机构吗？1. 相似的案例不同的判决结果2. 争议极大的两种观点三、银行转让债权的典型案例分析与点评1. 农行河北衡水分行债权转让案2. 内蒙古某商业银行转让债权案3. 林某诉广东省渔业开发有限公司等债权转让合同纠纷案第五讲：课程结论与回顾1. 课程回顾2. 答疑解惑3. 合影道别